Материнский капитал незаконное обналичивание что будет

Содержание:

Незаконное обналичивание материнского капитала и отетственность за это

В своем желании получить наличные деньги некоторые люди не останавливаются ни перед чем. Так, широкое распространение получили попытки обналичивания материнского капитала с целью использования данных средств не по назначению.

Предприимчивые родители не осознают, что, пытаясь обойти установки, данные в ФЗ об этом виде госпомощи, навлекают на себя опасность быть обманутыми мошенниками или призванными к гражданской или даже уголовной ответственности.

Особенности государственной поддержки

Программа помощи семьям с двумя и более детьми, получившая название материнский (семейный) капитал, вступила в силу в 2007 году и продолжает действовать в настоящее время.

Суть программы

Материнский капитал предоставляется российским семьям, в которых, начиная с 2007 года, появился (родился или был усыновлен) второй и следующий за ним ребенок. Указанная выплата ежегодно индексируется в соответствии с ростом инфляции.

Сертификат выдается матери (или отцу, если выплата оформляется на него) после подачи необходимых документов. Воспользоваться же средствами, зачисляемыми из государственной казны на специальный счет в местном пенсионном фонде, семья может лишь после того, как ребенку, чье рождение послужило поводом к получению капитала, исполниться 3 года.

О том, законно ли обналичивание материнского капитала, и каковы условия легальной обналички, читайте далее.

На что можно потратить деньги?

Строго регламентированы и цели, на которые можно потратить средства из маткапитала. На данный момент существует четыре направления, по которым возможны отчисления:

  • Улучшение жилищных условий. Это может быть:
    • покупка жилья или погашение связанных с такой покупкой кредитов;
    • ремонт или реконструкция имеющегося жилья с целью увеличения его площади;
    • компенсация средств, израсходованных при строительстве дома;
    • возведение и ремонт дома своими силами (оплата строительства);
    • долевое строительство и участие в различных жилищно-строительных кооперативах;
  • Образование детей:
    • оплата проживания в общежитии ВУЗа;
    • оплата самого обучения;
    • внесение оплаты за детский сад.
  • Пенсия для матери. Из маткапитала можно осуществлять начисления в негосударственные пенсионные фонды. Пенсия мамы, таким образом, будет увеличена;
  • Здоровье. Деньги из капитала можно использовать на оплату услуг платных медицинских учреждений. Кроме того, ними расплачиваются за операции, не проведение которых опасно для жизни. В случае если в семье есть ребенок-инвалид, деньги из маткапитала используются в целях адаптации его в обществе.

Ни на какие другие цели (покупка дачи или авто, отпуск за границей и пр.) расходовать семейный капитал нельзя.

Обналичивание маткапитала

Как только государство учредило выплату материнского капитала, у многих российских семей возник вопрос о возможности получения денег на руки. Однако в целях недопущения использования средств в обход интересов ребенка, данный вид помощи решено было оставить в безналичной форме.

Более подробно о различных способах обналички маткапитала расскажет следующий видеосюжет:

Допустимые способы

Изначально выдача наличных денег на руки родителям не предполагалась.

  • Однако ввиду сложных экономических условий был принят закон о единовременной выплате 20 000 рублей семьям, которые напишут в пенсионном фонде соответствующее заявление. При этом, ждать достижения ребенком трехлетнего возраста – не обязательно. Получить деньги на руки можно лишь один раз.
  • Еще один вариант, при котором деньги поступают непосредственно семье, – это строительство дома или компенсация за его возведение. Однако в данном случае, все расходы должны быть документально подтверждены, так что, получить больше, чем было потрачено, не удастся.

Про незаконные схемы и способы обналичивания (обналички) материнского капитала читайте далее.

Что грозит за нелегальные действия?

Пытаясь обналичить деньги из материнского капитала способом, противоречащим закону, следует помнить, что ответственность за такие действия несут обладатели выплаты, а также их сообщники.

О том, куда обратиться, узнав про незаконное обналичивание материнского капитала, читайте далее.

Куда обращаться, узнав о нарушениях?

  1. Когда для обналички маткапитала прибегают к ничтожной сделке, можно обратиться в суд с гражданским иском о признании такой сделки недействительной.
  2. Кроме того, незаконное обналичивание маткапитала любым способом расценивается как мошенничество (статья 159.2 УК РФ), Чтобы дать такому делу ход, нужно всего-навсего написать заявление в полицию.

О том, что грозит и какая ответственность за обналичку материнского капитала предусмотрена, читайте далее.

Уголовная ответственность и наказание за незаконное обналичивание материнского капитала

Если сделку посчитают в суде ничтожной, она будет расторгнута. Жилье вернется псевдопродавцу, а средства маткапитала – государству.

При возбуждении уголовного дела предприимчивым родителям и их сообщникам грозит куда более ощутимое наказание.

  • Максимальный тюремный срок по статье 159.2 УК РФ за незаконное обналичивание материнского капитала составляет 10 лет. Его могут вменить членам организованной группы или лицам, совершившим мошенничество относительно выплат в особо крупном размере.
  • Если же размер обналиченной суммы не слишком большой, чаще всего вменяют штраф. Помимо размера вырученных мошенническим способом средств, на тип наказания влияет наличие сговора между обвиняемыми.

О новостях в законодательстве по вопросу законного обналичивания средств маткапитала смотрите в видеосюжете:

Мошенничество: покупка и продажа материнского капитала, незаконное обналичивание.

Довольно часто в газетах или в интернете можно встретить объявления о покупке или продаже материнского капитала, а также предложения обналичить его различными способами.

Следует знать, что данные действия не только незаконны и санкционируются Уголовным кодексом РФ, но и в результате родители теряют до половины причитающихся по закону средств.

Мошенники, разрабатывая новые схемы по обналичиванию материнского капитала, преследуют лишь цель наживы на недобросовестных родителях.

Покупка и продажа материнского капитала

Обязательство государства выплатить материнский капитал семьям, в которых с 01.01.2007 г. родился второй и последующие дети, подтверждается выдачей сертификата. Поэтому под покупкой или продажей материнского капитала следует понимать покупку или продажу обязательства государства выплатить определенную денежную сумму.

Вместе с тем Федеральный закон от 29.12.2006 г. № 256-ФЗ не только не предусматривает возможность продажи или иного способа передачи права на получение семейного капитала, но и прямо это запрещает. Законодатель закрепил лишь три способа распоряжения средствами материнского капитала, а именно:

  • Улучшение условий проживания;
  • Образование ребенка (детей);
  • Направление средств на формирование накопительной части трудовой пенсии мамы.

Таким образом, покупка и продажа материнского капитала, а равно права на его получение незаконны. Недобросовестных родителей в этом случае ждет уголовное преследование.

Рекомендуемое видео: как не попасться на удочку мошшеникам, основные методы их работы. Интересное интервью с юристами.

Как обналичить денежные средства: наиболее распространенные схемы

В соответствии с действующим законодательством обналичивание материнского капитала возможно лишь в случае направления средств на строительство либо реконструкцию жилого дома. При этом строительство осуществляется родителями самостоятельно без привлечения специализированных организаций. Однако в этом случае на размер выплачиваемых наличных средств действует лимит, составляющий 50 % от суммы капитала (ст. 10 ФЗ о материнском капитале). В остальных случая получение денежных средств родителями в наличной форме не допускается, поскольку все взаиморасчеты производятся между Пенсионным фондом РФ и продавцом, образовательными учреждениями и т.п. в безналичной форме.

Вместе с тем, желание получить наличные денежные средства особенно у родителей в неблагоприятных семьях порождает спрос на разработку схем мошенничества с материнским капиталом. Наиболее распространенными являются случаи приобретения жилья у дальних родственников. Встречаются также и случаи, когда недобросовестные родители дарят жильё дальним родственникам либо подставным лицам, а впоследствии, используя средства материнского капитала, выкупают его.

Совсем недавно стало известно о схемах по обналичиванию материнского капитала, в которых недобросовестные родители приобретают ветхое жилье на окраинах города, либо в деревнях (довольно часто даже без окон и крыши). Следует помнить, что в этом случае родители не только теряют средства, оплачивая услуги фирм-мошенников, но и расходы по приобретению самого жилья. В итоге от всей суммы материнского капитала на руки родители получают не больше половины.

Ответственность за незаконное распоряжение материнским капиталом

Родители, решив использовать незаконным образом средства материнского капитала, помните, что вы не только лишаете своих детей права жить в лучших условиях либо получить хорошее образование в будущем, но и совершаете преступление. Уголовный кодекс РФ в ст. 159.2 закрепляет ответственность за незаконное получение выплат и субсидий. Таким образом, недобросовестным родителям следует помнить, что незаконное распоряжение и обналичивание средств материнского капитала предусматривает не только уплату штрафа, но и лишение свободы сроком до 4 лет. Это один из самых важных аргументов.

Незаконное обналичивание материнского капитала и отетственность за это

В своем желании получить наличные деньги некоторые люди не останавливаются ни перед чем. Так, широкое распространение получили попытки обналичивания материнского капитала с целью использования данных средств не по назначению.

Предприимчивые родители не осознают, что, пытаясь обойти установки, данные в ФЗ об этом виде госпомощи, навлекают на себя опасность быть обманутыми мошенниками или призванными к гражданской или даже уголовной ответственности.

Особенности государственной поддержки

Программа помощи семьям с двумя и более детьми, получившая название материнский (семейный) капитал, вступила в силу в 2007 году и продолжает действовать в настоящее время.

Суть программы

Материнский капитал предоставляется российским семьям, в которых, начиная с 2007 года, появился (родился или был усыновлен) второй и следующий за ним ребенок. Указанная выплата ежегодно индексируется в соответствии с ростом инфляции.

Сертификат выдается матери (или отцу, если выплата оформляется на него) после подачи необходимых документов. Воспользоваться же средствами, зачисляемыми из государственной казны на специальный счет в местном пенсионном фонде, семья может лишь после того, как ребенку, чье рождение послужило поводом к получению капитала, исполниться 3 года.

О том, законно ли обналичивание материнского капитала, и каковы условия легальной обналички, читайте далее.

На что можно потратить деньги?

Строго регламентированы и цели, на которые можно потратить средства из маткапитала. На данный момент существует четыре направления, по которым возможны отчисления:

  • Улучшение жилищных условий. Это может быть:
    • покупка жилья или погашение связанных с такой покупкой кредитов;
    • ремонт или реконструкция имеющегося жилья с целью увеличения его площади;
    • компенсация средств, израсходованных при строительстве дома;
    • возведение и ремонт дома своими силами (оплата строительства);
    • долевое строительство и участие в различных жилищно-строительных кооперативах;
  • Образование детей:
    • оплата проживания в общежитии ВУЗа;
    • оплата самого обучения;
    • внесение оплаты за детский сад.
  • Пенсия для матери. Из маткапитала можно осуществлять начисления в негосударственные пенсионные фонды. Пенсия мамы, таким образом, будет увеличена;
  • Здоровье. Деньги из капитала можно использовать на оплату услуг платных медицинских учреждений. Кроме того, ними расплачиваются за операции, не проведение которых опасно для жизни. В случае если в семье есть ребенок-инвалид, деньги из маткапитала используются в целях адаптации его в обществе.

Ни на какие другие цели (покупка дачи или авто, отпуск за границей и пр.) расходовать семейный капитал нельзя.

Обналичивание маткапитала

Как только государство учредило выплату материнского капитала, у многих российских семей возник вопрос о возможности получения денег на руки. Однако в целях недопущения использования средств в обход интересов ребенка, данный вид помощи решено было оставить в безналичной форме.

Более подробно о различных способах обналички маткапитала расскажет следующий видеосюжет:

Допустимые способы

Изначально выдача наличных денег на руки родителям не предполагалась.

  • Однако ввиду сложных экономических условий был принят закон о единовременной выплате 20 000 рублей семьям, которые напишут в пенсионном фонде соответствующее заявление. При этом, ждать достижения ребенком трехлетнего возраста – не обязательно. Получить деньги на руки можно лишь один раз.
  • Еще один вариант, при котором деньги поступают непосредственно семье, – это строительство дома или компенсация за его возведение. Однако в данном случае, все расходы должны быть документально подтверждены, так что, получить больше, чем было потрачено, не удастся.

Про незаконные схемы и способы обналичивания (обналички) материнского капитала читайте далее.

Что грозит за нелегальные действия?

Пытаясь обналичить деньги из материнского капитала способом, противоречащим закону, следует помнить, что ответственность за такие действия несут обладатели выплаты, а также их сообщники.

О том, куда обратиться, узнав про незаконное обналичивание материнского капитала, читайте далее.

Куда обращаться, узнав о нарушениях?

  1. Когда для обналички маткапитала прибегают к ничтожной сделке, можно обратиться в суд с гражданским иском о признании такой сделки недействительной.
  2. Кроме того, незаконное обналичивание маткапитала любым способом расценивается как мошенничество (статья 159.2 УК РФ), Чтобы дать такому делу ход, нужно всего-навсего написать заявление в полицию.

О том, что грозит и какая ответственность за обналичку материнского капитала предусмотрена, читайте далее.

Уголовная ответственность и наказание за незаконное обналичивание материнского капитала

Если сделку посчитают в суде ничтожной, она будет расторгнута. Жилье вернется псевдопродавцу, а средства маткапитала – государству.

При возбуждении уголовного дела предприимчивым родителям и их сообщникам грозит куда более ощутимое наказание.

  • Максимальный тюремный срок по статье 159.2 УК РФ за незаконное обналичивание материнского капитала составляет 10 лет. Его могут вменить членам организованной группы или лицам, совершившим мошенничество относительно выплат в особо крупном размере.
  • Если же размер обналиченной суммы не слишком большой, чаще всего вменяют штраф. Помимо размера вырученных мошенническим способом средств, на тип наказания влияет наличие сговора между обвиняемыми.

О новостях в законодательстве по вопросу законного обналичивания средств маткапитала смотрите в видеосюжете:

Незаконное обналичивание материнского капитала и отетственность за это

В своем желании получить наличные деньги некоторые люди не останавливаются ни перед чем. Так, широкое распространение получили попытки обналичивания материнского капитала с целью использования данных средств не по назначению.

Предприимчивые родители не осознают, что, пытаясь обойти установки, данные в ФЗ об этом виде госпомощи, навлекают на себя опасность быть обманутыми мошенниками или призванными к гражданской или даже уголовной ответственности.

Особенности государственной поддержки

Программа помощи семьям с двумя и более детьми, получившая название материнский (семейный) капитал, вступила в силу в 2007 году и продолжает действовать в настоящее время.

Суть программы

Материнский капитал предоставляется российским семьям, в которых, начиная с 2007 года, появился (родился или был усыновлен) второй и следующий за ним ребенок. Указанная выплата ежегодно индексируется в соответствии с ростом инфляции.

Сертификат выдается матери (или отцу, если выплата оформляется на него) после подачи необходимых документов. Воспользоваться же средствами, зачисляемыми из государственной казны на специальный счет в местном пенсионном фонде, семья может лишь после того, как ребенку, чье рождение послужило поводом к получению капитала, исполниться 3 года.

О том, законно ли обналичивание материнского капитала, и каковы условия легальной обналички, читайте далее.

На что можно потратить деньги?

Строго регламентированы и цели, на которые можно потратить средства из маткапитала. На данный момент существует четыре направления, по которым возможны отчисления:

  • Улучшение жилищных условий. Это может быть:
    • покупка жилья или погашение связанных с такой покупкой кредитов;
    • ремонт или реконструкция имеющегося жилья с целью увеличения его площади;
    • компенсация средств, израсходованных при строительстве дома;
    • возведение и ремонт дома своими силами (оплата строительства);
    • долевое строительство и участие в различных жилищно-строительных кооперативах;
  • Образование детей:
    • оплата проживания в общежитии ВУЗа;
    • оплата самого обучения;
    • внесение оплаты за детский сад.
  • Пенсия для матери. Из маткапитала можно осуществлять начисления в негосударственные пенсионные фонды. Пенсия мамы, таким образом, будет увеличена;
  • Здоровье. Деньги из капитала можно использовать на оплату услуг платных медицинских учреждений. Кроме того, ними расплачиваются за операции, не проведение которых опасно для жизни. В случае если в семье есть ребенок-инвалид, деньги из маткапитала используются в целях адаптации его в обществе.

Ни на какие другие цели (покупка дачи или авто, отпуск за границей и пр.) расходовать семейный капитал нельзя.

Обналичивание маткапитала

Как только государство учредило выплату материнского капитала, у многих российских семей возник вопрос о возможности получения денег на руки. Однако в целях недопущения использования средств в обход интересов ребенка, данный вид помощи решено было оставить в безналичной форме.

Более подробно о различных способах обналички маткапитала расскажет следующий видеосюжет:

Допустимые способы

Изначально выдача наличных денег на руки родителям не предполагалась.

  • Однако ввиду сложных экономических условий был принят закон о единовременной выплате 20 000 рублей семьям, которые напишут в пенсионном фонде соответствующее заявление. При этом, ждать достижения ребенком трехлетнего возраста – не обязательно. Получить деньги на руки можно лишь один раз.
  • Еще один вариант, при котором деньги поступают непосредственно семье, – это строительство дома или компенсация за его возведение. Однако в данном случае, все расходы должны быть документально подтверждены, так что, получить больше, чем было потрачено, не удастся.

Про незаконные схемы и способы обналичивания (обналички) материнского капитала читайте далее.

Что грозит за нелегальные действия?

Пытаясь обналичить деньги из материнского капитала способом, противоречащим закону, следует помнить, что ответственность за такие действия несут обладатели выплаты, а также их сообщники.

О том, куда обратиться, узнав про незаконное обналичивание материнского капитала, читайте далее.

Куда обращаться, узнав о нарушениях?

  1. Когда для обналички маткапитала прибегают к ничтожной сделке, можно обратиться в суд с гражданским иском о признании такой сделки недействительной.
  2. Кроме того, незаконное обналичивание маткапитала любым способом расценивается как мошенничество (статья 159.2 УК РФ), Чтобы дать такому делу ход, нужно всего-навсего написать заявление в полицию.

О том, что грозит и какая ответственность за обналичку материнского капитала предусмотрена, читайте далее.

Уголовная ответственность и наказание за незаконное обналичивание материнского капитала

Если сделку посчитают в суде ничтожной, она будет расторгнута. Жилье вернется псевдопродавцу, а средства маткапитала – государству.

При возбуждении уголовного дела предприимчивым родителям и их сообщникам грозит куда более ощутимое наказание.

  • Максимальный тюремный срок по статье 159.2 УК РФ за незаконное обналичивание материнского капитала составляет 10 лет. Его могут вменить членам организованной группы или лицам, совершившим мошенничество относительно выплат в особо крупном размере.
  • Если же размер обналиченной суммы не слишком большой, чаще всего вменяют штраф. Помимо размера вырученных мошенническим способом средств, на тип наказания влияет наличие сговора между обвиняемыми.

О новостях в законодательстве по вопросу законного обналичивания средств маткапитала смотрите в видеосюжете:

Что грозит за обналичку материнского капитала?

Какая ответственность наступает, если неправомерно использовать средства материнского капитала? Как рассматриваются подобные дела в суде?

Незаконные схемы обналичивания маткапитала

Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2015 по делу N 33-1051/2015).

Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками.

Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.

После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала (см. Определение Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24 декабря 2012 года по делу N 33-776/12).

Недавно мы рассказывали о случае в Белгородской области, где, пытаясь обналичить средства МСК, женщина заключила с сомнительной организацией фиктивный договор займа на приобретение дома. Перечисленные Пенсионным фондом средства в счет погашения этого займа, организация обманным путем присвоила себе, что и стало причиной обращения владельца сертификата в правоохранительные органы. Но уголовное дело было заведено не только на организацию, но и на женщину как соучастницу схемы обналичивания материнского капитала.

Также известны случаи оформления фиктивных ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости.

Мнимые и притворные сделки различают в соответствии с указаниями, содержащимися в п.п. 86-88 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2015 г. N 25.

Какое наказание предусмотрено?

Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала.

При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.

Это объясняется тем, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые не могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей.

Еще по теме:

  • Материнский капитал последствия Незаконное обналичивание материнского капитала и отетственность за это В своем желании получить наличные деньги некоторые люди не останавливаются ни перед чем. Так, широкое распространение получили попытки обналичивания материнского […]
  • Когда начался материнский капитал в россии С какого года начали выплачивать материнский капитал? Интерисуюсь, положен ли мне материнский капитал, если второго родила после 30 лет в 2007 г? 1 ответ на вопрос от юристов 9111.ru Федеральный закон от 29 декабря 2006 г. N 256-ФЗ "О […]
  • Проект договора купли продажи автомобиля Проект договора купли продажи автомобиля Перед тем как покупать автомобиль рекомендуем внимательно изучить образец договора купли продажи автомобиля, чтобы избежать типичных ошибок при заполнении. Договор заполняется черной или синей […]
  • Налог на доход от продажи квартиры в 2018 Кто должен платить налог с продажи квартиры? ​Платят ли налог с продажи квартиры? Это зависит от обстоятельств, сопровождающих куплю-продажу. В 2017 году вступили в силу изменения в Налоговом кодексе РФ касательно сделок с недвижимостью. […]
  • Развод при ребенке до трех лет Если есть ребенок до 3 лет, развод проходит в суде Если супруги решили развестись, а у них есть ребенок до трех лет – процесс будет сложным и долгим. Дело это рассматривается исключительно через суд, потребуется собрать необходимые […]
  • Алименты на содержание матери и ребенка до 3 лет образец заявления Алименты на содержание матери ребенка до 3-х лет, форма и бланк искового заявления Уважаемые посетители! Статьи размещенные на нашем сайте носят информационный характер о решении тех или иных юридических вопросов. Вместе с тем каждая […]
  • Штраф за выезд на встречку через сплошную Пересечение сплошной и двойной сплошной линии разметки — штрафы в 2018 году Наказание за пересечение сплошной или двойной сплошной линии разметки затрагивает практически весь диапазон ответственности за нарушения ПДД и может быть от […]
  • Подано заявление в полицию что делать дальше Как контролировать (сопровождать) рассмотрение вашего заявления в полиции На самом деле, сопровождение заявления, направленного в полицию, полезно не только непосредственному заявителю, но и фигуранту, в отношении которого указанное […]