Возврат 13 процентов от покупки квартиры на материнский капитал

Содержание:

Имущественный налоговый вычет при оплате жилья материнским капиталом в 2018 году

Право на получение имущественного налогового вычета регламентируется статьей 220 главы 23 Налогового Кодекса РФ (НК РФ) «Имущественные налоговые вычеты». Налогоплательщику — обладателю сертификата на материнский капитал, — необходимо знать, что имущественный налоговый вычет согласно данной статьи не применяется если оплата расходов на строительство или приобретение жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них производится за счет средств материнского (семейного) капитала, направляемых на обеспечение реализации дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей.

То есть, в соответствии с разъяснениями, изложенными в письме Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Министерства финансов РФ от 5 октября 2010 г. N 03-04-05/9-593, имущественный налоговый вычет может быть представлен только в той части расходов, которые были произведены за счет собственных средств налогоплательщика без привлечения средств материнского (семейного) капитала.

В соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 НК РФ имущественный налоговый вычет на строительство или приобретение жилья на территории РФ предоставляется в сумме фактически произведенных налогоплательщиком расходов на:

  • Новое строительство либо приобретение на территории РФ жилых домов, квартир, комнат или доли в них, приобретение земельных участков или доли в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков или доли в них, на которых расположено приобретаемое жилье .
  • Погашение процентов по целевым займам (кредитам), фактически израсходованным на новое строительство либо приобретение на территории РФ жилого дома, квартиры, комнаты или доли в них, приобретение земельных участков или доли в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков или доли в них, на которых расположено приобретаемое жилье, а также на погашение процентов по кредитам, полученным от банков в целях рефинансирования (перекредитования) кредитов на вышеуказанные цели.

При этом в фактические расходы на новое строительство или приобретение жилья могут включаться расходы на:

  • разработку проектно-сметной документации;
  • приобретение строительных и отделочных материалов;
  • приобретение жилого дома, в том числе с незавершенным строительством;
  • работы или услуги по строительству и отделке;
  • подключение к коммунальным сетям или создание автономных источников электроснабжения, водоснабжения, газоснабжения и канализации.

В фактические расходы на приобретение жилья могут включаться расходы на:

  • приобретение жилья в строящемся доме;
  • приобретение отделочных материалов;
  • работы, связанные с отделкой жилья, а также расходы на разработку проектно-сметной документации на проведение отделочных работ.

Принять к вычету расходы на достройку и отделку жилья можно лишь в случае, если в договоре купли-продажи жилья указано приобретение незавершенного строительства жилого дома, квартиры, комнаты либо доли в них без отделки.

  • Размер имущественного налогового вычета, предоставляемого налогоплатедьщику, не может превышать 2000000 рублей без учета сумм, направленных на погашение процентов по кредитам.

Таким образом, данная налоговая льгота позволяет физическому лицу получить от государства до 260 000 рублей — налоговый вычет с 2000000 рублей при ставке НДФЛ 13%. Если налогоплательщик пользовался при приобретении недвижимости ипотекой, то налоговая льгота будет включать и 13% с процентов, уплачиваемых банку за пользование заемными средствами. Средства материнского капитала, израсходованные в целях приобретения жилья при разнице между стоимостью приобретаемого жилья и суммой материнского капитала менее 2000000 рублей, уменьшают размер имущественного налогового вычета. Например, при стоимости приобретенного жилья 1 900 000 рублей в 2011 году за минусом всех средств материнского капитала в сумме 365 700 рублей реальное уменьшение налоговой базы налогоплательщика составит 1 534 300 рублей, что дает основание на получение налоговой льготы в сумме 199 459 рублей.

Максимальную налоговую льготу в сумме 260 000 рублей при использовании средств материнского капитала при приобретении жилья можно получить при разнице между стоимостью приобретаемого жилья и размером материнского капитала более 2 000 000 рублей.

Имущественный налоговый вычет на строительство или приобретение жилья налогоплательщику предоставляется только один раз.

Имущественный вычет и материнский капитал.

Уважаемые специалисты, подскажите пожалуйста, правильно ли я понимаю ситуацию?
Для примера: куплена квартира за 3,5 млн. рублей и из них 2,5 млн. заемные (ипотека).
Соответственно — с 2 млн. мне положен имущественный налоговый вычет 13% (260 т. руб.) и с этим вопросов нет.
Но тут появилась возможность, для погашения задолженности по кредиту в банке, использовать материнский капитал.
Вот теперь, прочитав несколько форумов с обсуждениями этого вопроса, я хочу уточнить — правильно ли я все понял!
Так как МК не облагается налогом, то и получить вычет я с него не могу но, так как стоимость квартиры у меня существенно выше 2 млн., то на меня это не распространяется и от налоговой ко мне претензий не будет, если часть задолженности банку я погашу МК?
Т.е. формула такая — (3,5млн. р. — 0,387640 млн. р.) > 2 млн., поэтому имущественный налоговый вычет я получаю в полном объеме (с 2 млн. р.).
А вот если бы было так:
Скажем, квартира стоит 2,1 млн. т о вычет был бы с суммы (2,1 млн. — 0,387640 млн.) = 1,71236 млн. руб.

Спасибо за поддержку!

Алексей, Вы все поняли не совсем так.
1) Так как Вы оплачиваете квартиру с использованием заемных средств, то сумма налогового вычета у Вас составит не 2 000 000 руб., а 2 000 000 + сумма уплаченных банку процентов. Таким образом, Вы вернете из бюджета 260 000 руб. + 13 % от суммы уплаченных банку процентов, причем сумма уплаченных банку процентов не нормируется и принимается к вычету в полном объеме до полного погашения ипотеки. А вот если часть ипотеки Вы погасите за счет материнского капитала, то формально Вы расходов не понесли и к вычету такие «расходы» предъявить не сможете.
2) Поэтому Ваши формулы будут выглядеть так: (3,5млн. р. + проценты по ипотеке — 0,387640 млн. р.) > 2 млн.+ проценты по ипотеке, и (2,1 млн. + проценты по ипотеке — 0,387640 млн.) = 1,71236 млн. руб. + проценты по ипотеке.
3) Каждый случай потребует конкретного расчета;
4) Такой механизм отражен в подп. 2 п. 1 ст. 220 НК.

Виталий, спасибо за ответ! Про проценты я знаю, просто не стал загромождать сообщение. Т.е., если вкратце: — если сумма, уплаченная за квартиру минус материнский капитал больше 2-х млн. р., то я получаю вычет в полном объеме; — если меньше, то только с той суммы (цена квартиры — МК).

Если в кратце, то все правильно.

Налоговый вычет можно получить с 2 млн. Руб при условии, что Вы будете один собственник, а если Вы используйте мат. Кап., то обязаны наделить собственность ребенка. В этом случае вычет вы получаете соизмеримо долей в собственности, ребенка не учитываем.

Роман, спасибо за ответ, но вопрос не в этом. Возможно я не акцентировал внимание на налоговую инспекцию, которая может обратить внимание на то, что был получен имущественный налоговый вычет на сумму, часть которой погашалась с помощью материнского капитала.

Алексей если используется мат.кап. тогда надо наделять собственностью всех членов семьи, а тогда об вычете на полную стоимость не может быть и речи.

Проверено ЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Добрый день.
Подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса установлено, что при определении размера налоговой базы налогоплательщик имеет право на получение имущественного налогового вычета, в частности, в сумме, израсходованной им на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации квартиры, комнаты или доли (долей) в них, в размере фактически произведенных расходов, но не более установленного размера.
Согласно абзацу двадцать шестому подпункта 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса имущественный налоговый вычет, предусмотренный данным подпунктом, не применяется в случаях, если оплата расходов на строительство или приобретение жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них для налогоплательщика производится, в частности, за счет средств материнского (семейного) капитала, направляемых на обеспечение реализации дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей.
При этом в соответствии с пунктом 34 статьи 217 Кодекса сами средства материнского (семейного) капитала, направляемые для обеспечения реализации дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, не подлежат налогообложению налогом на доходы физических лиц.
Таким образом, имущественный налоговый вычет может быть представлен только в той части расходов, которые были произведены за счет собственных средств налогоплательщика без привлечения средств материнского (семейного) капитала.
Таким образом, все Ваши формулы верны. Если квартира куплена за 3,5 млн. руб., то вычет Вы получите в полном объеме, а именно: 2 000 000 * 13% + 13% от годовой суммы процентов за пользование ипотечным кредитом. Данная позиция подтверждена письмом МИНФИНа за номером № 03-04-05/9-593.

Даниил, большое спасибо за исчерпывающий ответ!

Проверено ЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Здравствуйте, Алексей! Вы все правильно понимаете, если не брать в расчет проценты по ипотеке. Налоговый вычет предоставляется только на ту часть расходов, которая была произведена за счет собственных средств.

Кто и как может вернуть 13 процентов с покупки жилья

Многие новоселы слышали о возможности возврата 13 процентов с покупки квартиры, но далеко не все понимают, каким образом и какую конкретно сумму можно получить после приобретения жилья.

А между тем эта сумма носит название имущественный налоговый вычет, и по своей сути является неплохим способом дополнительной экономии средств. Плюс к этому эта схема реально работает, нужны лишь небольшие знания и инструкции, что и как нужно сделать.

Процедура возврата процента появилась в 2001 году, с тех пор она постоянно совершенствуется, но принципы остаются неизменны.

В этой статье мы обсудим:

  • кто и какие деньги может вернуть от государства;
  • в каком количестве;
  • где и как это происходит;
  • что для этого нужно.

Кому полагается имущественный вычет

На самом деле речь идет не о какой-то «премии» от государства. Вам предоставляется возможность вернуть определенную сумму подоходного налога (или НДФЛ), который вы отдаете в бюджет. Отсюда сразу вытекает первое условие получение имущественного вычета – вы должны платить налоги по ставке 13%, а, значит, должны иметь официальный заработок. Более подробно о том, кому положен, а кому нет возврат, можно прочитать в этой статье .

Особые условия существуют для пенсионеров, т. к. пенсия не облагается НДФЛ, — для них предусмотрена возможность перенести имущественный вычет на те года, когда они еще работали (но не более трех лет назад). Все тонкости разобраны здесь: « Как воспользоваться имущественным вычетом пенсионеру »

Имеет значение и то, чем вы оплачиваете покупку. В процессе расчета имущественного вычета не будут учитываться суммы, которые не облагаются налогом в 13%. Так, если молодая семья вкладывает в квартиру материнский капитал или любое другое социальное пособие, возвращать будет нечего.

А вот если покупатели оформляют ипотеку, государство предоставляет возврат дополнительных 13% от фактической переплаты по кредиту. В этом речь идет в отдельной статье .

Имущественный вычет полагается не только в случае покупки квартиры, но также и комнаты или участка для дома. Аналогично можно возместить часть расходов на строительство жилья. Еще больше информации по возврату смотрите здесь .

Считаем сумму

Разница в стоимости жилья в зависимости от региона и населенного пункта колоссальна. Например, если в Нижегородской области за 1 500 000 р можно купить дом, то в Санкт-Петербурге за эти деньги вы не купите даже квартиру на окраине.

Несмотря на это, государство ввело ограничение на максимальную сумму, с которой можно оформить вычет – 2 000 000 р. Фактически покупатель может получить на руки не более 260 000 р (это 13% от 2 млн р).

При покупке жилплощади в ипотеку «потолок» равняется 3 000 000 р. Эта сумма добавляется к вычету за квартиру.

В случае если вы приобретаете собственность на сумму меньшую, чем 2 млн р, право на повторный вычет за вами сохраняется.

Пример. Некий гражданин Плюшкин купил квартиру в городе Н за 700 000 р. Он оформляет возврат налога на сумму 700 000 р *13% = 91 000 р. Через некоторое время Плюшкин приобретает еще одну квартиру за 1 750 000 р. С этой покупки у него есть право вернуть налог с оставшейся суммы 2 000 000 – 700 000 = 1 300 000 р., и получит он еще 169 000 р.

Но нужно помнить, что вернуть деньги за 2-ю квартиру можно не во всех случаях. Обязательно прочитайте: « Сколько раз получают налоговый вычет при покупке квартиры ».

Существует еще одно ограничение, о котором должны знать новоселы. Единовременно вы не можете получить возврат на сумму больше, чем общий налог, уплаченный вами за предыдущий год. Попробуем разобрать на примере.

Пример. Пусть гражданин Плюшкин получает зарплату 20 000 р. За год он выплатит в бюджет 20 000 * 13% * 12 месяцев = 31 200 р. Теперь (за прошедший год), независимо от стоимости квартиры, он вернет вычет только на 31 200 р. Оставшийся налог собственник будет оформлять заново в следующем налоговом периоде и так дальше, пока не получит сумму полностью.

О том, как правильно рассчитать сумму, переходящую на следующий год, смотрите пример расчета .

Где можно получить деньги

Имущественный вычет оформляется двумя путями. Первый способ позволяет получить всю сумму разом. По окончании налогового периода, в котором приобретена собственность (т. е. календарного года), вы подаете документы в налоговую инспекцию. В случае положительного решения вам начисляется вычет полностью.

Во втором случае ждать не придется. Те же самые документы, исключая декларацию 3-НДФЛ, подаются в ту же налоговую. Как результат вы получаете уведомление, подтверждающее право на имущественный вычет. С этим документом вы обращаетесь к работодателю, и с момента подачи заявления с вас перестанет взиматься НДФЛ при расчете зарплаты.

Так будет увеличен ваш ежемесячный доход до тех пор, пока общая сумма не достигнет той, на которую вы оформили возврат. Но, если вы не успели получить всю сумму за текущий год, помните, что в следующем периоде необходимо заново оформить документы и представить их работодателю.

Оформляем документы

Определившись с методом возврата подоходного налога, подготовьте документы. Кроме паспорта, вам понадобится подтвердить факты покупки собственности, оплаты и перечисления подоходного налога государству. Полный список смотрите здесь: « Какие документы нужны, чтобы вернуть деньги за покупку квартиры ».

Вы обращаетесь в налоговые органы по месту вашей прописки. Инспекция оставляет за собой право в течение трех месяцев проверить корректность ваших данных, и уже потом заказным письмом уведомляет вас о результате. Если принято положительное решение, в течение месяца вы получаете возврат, или еще раз обращаетесь в инспекцию, чтобы забрать уведомление для работодателя.

Не пугайтесь, даже если вы ни разу не сталкивались с налоговой инспекцией. Процедура оформления имущественного вычета отработана сотрудниками до мелочей. Ко всему прочему, в список входят только обязательные документы, а ограничения затрагивают немногих.

Если Вам нужна персональная консультация или помощь в составлении налоговой декларации. А также совет, как можно получить максимальный вычет, оставляйте заявку на нашем сайте.

Если Вы нашли полезную информацию, поделитесь этой статьей со своими знакомыми и в социальных сетях (кнопки находятся чуть ниже). Давайте помогать друг другу! 🙂

Налоговый вычет при покупке квартиры с материнским капиталом

Последнее обновление 2018-01-01 в 10:58

Покупая имущество, граждане РФ, трудоустроенные официально или получающие иной доход, облагаемый НДФЛ, вправе рассчитывать на возмещение части этих расходов от государства.
Вы можете вернуть деньги, которые удерживались в качестве налога на доходы физических лиц в размере 13% с Ваших доходов за последние 3 года. В этой статье мы рассмотрим получение вычета с импользованием материнского капитала с ипотекой и без. Если останутся вопросы — задайте их в комментариях, я обязательно Вам отвечу и помогу.

Налоговый вычет при покупке квартиры с использованием материнского капитала

1. Согласно пп.3 п.1 ст.220 НК РФ граждане имеют право на получение имущественного вычета на:

  • квартиру, комнату;
  • частный дом;
  • строительство нового жилого дома;
  • земельный участок;
  • долей в них.

2. Согласно Федеральному закону от 29.12.2006 N 256-ФЗ (ред. от 28.12.2016), материнский капитал может быть использован при приобретении вышеперечисленных объектов.
3. Согласно п.5 ст. 220 НК РФ, имущественный вычет не предоставляется на расходы в части материнского капитала.
Следовательно,

  • Вы имеете право использовать материнский капитал и имущественный вычет при покупке недвижимости;
  • но вычет сможете получить только с суммы Ваших фактических расходов.

Пример 1

При приобретении недвижимости с использованием материнского капитала, государство обязывает выделять доли на несовершеннолетних детей, у многих возникают трудности и вопросы, может ли родитель получить за них вычет.
Да, может, подробнее читайте в статье «Имущественный вычет в долевом участии».
Сейчас запомните главное, Вы имеете право на вычет за несовершеннолетних детей при покупке квартиры с использованием материнского сертификата.
Пример 2

В соответствии с налоговым и семейным кодексом, любой из супругов может получить вычет за другого в независимости кто производил оплату, подробнее читайте в разделе «Имущественный вычет для супругов», а сейчас рассмотрим такую ситуации, но ещё с применением супругой материнского сертификата.
Пример 3

Налоговый вычет и материнский капитал при покупке квартиры в ипотеку

Обратите внимание, при покупке недвижимости:

  • использование ипотечного займа считается Вашими фактическими расходами;
  • использование материнского капитала не считается Вашими расходами.

Рассмотрим на жизненных ситуациях.

Сертификат как первоначальный взнос, без вложения своих денег

Распространённый случай из жизни, когда свои деньги не используют при покупке недвижимости, в качестве первоначального взноса только материнский капитал, а остальная часть заёмные средства банка. Рассмотрим такую ситуацию.

Пример 4

Новосельцева А.Е. в 2017 году купила квартиру с использованием ипотечного займа стоимостью 1 950 000 рублей.

  • Для первоначального взноса был использован сертификат в размере 453 026 руб.;
  • ипотечный займ составил 1 496 974 руб.

В 2018 году Новосельцева А.Е. сможет получить возврат НДФЛ с суммы расходов на покупку 1 950 000 – 453 026 = 1 496 974 руб.
С этой суммы она сможет вернуть 1 496 974 × 13% = 194 607 рублей.

Сертификат как первоначальный взнос плюс собственные деньги

Рассмотрим ситуацию, в которой помимо использования материнского сертификата, дополнительно были использованы личные сбережения.
Пример 5

Жигулёва Е.А. в июне 2015 года приобрела квартиру в ипотеку стоимостью 1 910 000 рублей.

  • Для первоначального взноса был использован сертификат в размере 453 026 руб. и часть из своих сбережений в размере 500 000 руб.;
  • ипотечный займ составил 956 974 руб.;

В 2017 году Жигулева получила возврат НДФЛ с покупки квартиры из расчёта фактических расходов (500 000 + 956 974) × 13% = 189 407 рубля.

Использование сертификата для погашения ипотечного долга

Пример 6

Романова А.К. в 2015 году приобрела квартиру в ипотеку стоимостью 5 350 000 рублей.

  • первоначальный взнос составил 2 000 000 руб.;
  • ипотечный займ 3 350 000 руб.

В 2016 году она получила возврат НДФЛ в сумме 180 000 руб., остаток 80 000 перенесла на будущие периоды.
В 2017 году у Романовой А.К. появился второй ребёнок и средства материнского капитала в размере 453 026 руб. она направила на погашения ипотечного займа.
В итоге сумма с которой можно получить вычет 5 350 000 – 453 026 = 4 896 974 руб. Максимальная сумма вычета в 2 000 000 руб., с учетом полученных в 2016 году 180 000 руб. налога в дальнейшем она сможет получить остаток возврата налога — 80 000 рублей.

Ситуация, в которой придётся вернуть ранее полученный имущественный вычет

Бывают случаи, когда после погашения части или всей ипотеки путём использования материнского сертификата, Вам придётся возвращать ранее полученный имущественный вычет в бюджет.

Пример 7

Петрова Е.В. в 2016 году купила квартиру в ипотеку стоимостью 2 200 000 рублей.

  • Первоначальный взнос составил 1 000 000 руб.;
  • ипотечный займ 1 200 000 руб.

Расходы Петровой Е.В. составили 2 200 000 рублей, но максимум можно вернуть только с 2 000 000 руб., поэтому в 2017 году Петрова Е.В. получила основной возврат НДФЛ с покупки в предельно возможном размере 260 000 рублей.
В этом же году в семье появился второй ребенок и весь полученный материнский капитал в размере 453 026 руб., был израсходован на погашение ипотеки.
В таком случае, фактические расходы Петровой Е.В. составили 2 200 000 – 453 026 = 1 746 974 рублей.
Соответственно возврат НДФЛ ей положен в размере 1 746 974 × 13% = 227 107 руб.
С учётом что ранее Петрова Е.В. уже получила вычет с 2 000 000, ей необходимо вернуть излишне полученную сумму в налоговую в размере 260 000 – 227 107 = 32 893 рубля.

Часть сертификата банк учёл в проценты, а часть в счёт основного долга

Пример 8

Булгакова Н.Т. в марте 2017 года приобрела квартиру студию в ипотеку за 2 350 000 рублей.

  • первоначальный взнос составил 500 000 руб.;
  • ипотечный займ 1 850 000 руб.

В этом же году у Булгаковой Н.Т. появился второй ребёнок и средства материнского капитала в размере 453 026 руб. она направила на погашения части долга ипотеки.
Банк выдал справку:

  • сумма 23 026 рублей была использована на оплату процентов;
  • сумма 430 000 рублей была использована на оплату долга.

В итоге сумма с которой можно получить имущественный вычет 2 350 000 – 430 000 = 1 920 000 рублей.

Вычет по ипотечным процентам плюс материнский капитал

В соответствии пп. 4 п. 1 ст. 220 НК РФ, имущественный вычет можно получить и с уплаченных процентов в пределах 3 000 000 руб., т.е. вернуть можно не более 390 000 руб. Подробнее об этом читайте в разделе «Вычет по процентам ипотеки»
Обычно использование сертификата в качестве первоначального взноса или его части, никак не сказывается на получение вычета по процентам, но бывают ситуации, когда учитывать это приходится.

Пример 9

  • сумма 33 026 рублей была использована на оплату процентов;
  • сумма 420 000 рублей была использована на оплату долга.

В 2017 году она решила воспользоваться возвратом НДФЛ с выплаченных процентов, т.к. в 2012 году основной вычет с покупки уже получала.
В период с 2014 по 2017 гг. Городова Е.К. выплатила процентов банку на сумму 390 500 руб.
Но часть этих процентов были погашены материнским капиталом, поэтому она обязана их вычесть из своих расходов 390 500 – 33 026 = 357 474 рубля.
С полученной суммы Городова Е.К. сможет вернуть налог на доходы физических лиц в размере 357 474 × 13% = 46 472 рубля.

Мы постарались рассмотреть часто встречающиеся в практике случаи использования материнского капитала и получение имущественного вычета. Если Вы не нашли нужного ответа, задайте свой вопрос нам в комментариях внизу, мы обязательно дадим ответ именно по Вашей ситуации.

Я очень старался при написании этой статьи, пожалуйста, оцените мои старания, мне это очень важно, спасибо!

(444 оценок, средняя: 4,77)

Простые налоги

О налогах и взаимоотношениях с государством на простом языке

Закажите оформление документов на возврат у нас! Отчитаемся о доходах, поможем оформить налоговые вычеты. Отчетность для ИП. Нажмите здесь для связи с нами.

Налоговый вычет при покупке жилья с использованием материнского капитала

Добрый день, дорогие читатели!

Эта статья посвящена получению налогового вычета, если при покупке жилья был частично использован материнский капитал. Как мы знаем, материнский капитал полностью или частично можно использовать на покупку жилья (улучшение жилищных условий). Смотрите в этой статье способы использования материнского капитала.

Многие считают, что если при приобретении квартиры они частично воспользовались средствами материнского капитала, то они не имеет право на получение налогового вычета вообще по этой квартире. Это мнение ошибочно. Все средства, которые были потрачены помимо материнского капитала – дают вам право на получение вычета. Вы не можете получить вычет только в размере средств материнского капитала.

Почему со средств материнского капитала нельзя получить вычет? Потому что получение налогового вычета – это есть возврат налога, уплаченного вами. А с материнского капитала налог вы не платили, соответственно, возвращать и нечего.

Пример. Куплена квартира за 2,5 миллиона. Из них 400 тысяч – материнский капитал. Собственных средств потрачено 2,1 млн, значит, с учетом ограничения Налоговым Кодексом максимального размера вычета в 2 миллиона, вы можете вернуть 260 тысяч из бюджета. Если ипотека, соответственно, получим вычет и с процентов по кредиту.

Вопрос: Как быть, если квартира взята в ипотеку, первоначальный взнос оплачен из своих денег. Несколько лет исправно платили по ипотеке ежемесячный платеж. Успели получить налоговый вычет в полном объеме в размере 260 тысяч рублей. Но родился второй ребенок и появилось право частично погасить ипотеку материнским капиталом, что и было сделано. Придется ли нам возвращать деньги в налоговую?

Ответ: Все зависит от стоимости квартиры и размера внесенного материнского капитала. Если стоимость квартиры равна, к примеру, 2 миллиона, из них 400 тысяч был материнский капитал, то придется вернуть в налоговую 13% от 400 тысяч, так как вы по факту не имели на них права. Если квартира стоит 2,4 и сумма капитала 400 тысяч, то ничего возвращать не придется.

Похожие статьи:

  1. Налог при продаже жилья, приобретенного с использованием материнского капиталаКак известно, материнский капитал можно использовать для приобретения жилья. Предположим.
  2. Налоговый вычет при покупке жилья для ребенка (получает сам ребенок)В этой статье рассматриваем вычет, который получает сам несовершеннолетний ребенок.
  3. Налоговый вычет при продаже и покупке жилья в одном годуРассмотрим случай, когда продажа и покупка жилья (квартиры, дома, доли.
  4. Налоговый вычет при покупке жильяСамый интересный вычет, о котором мало кто знает, это вычет.

More Articles

221 comments on “ Налоговый вычет при покупке жилья с использованием материнского капитала ”

Здравствуйте. Земельный участок достался по наследству. Планируем строить дом своих 500 000+мат капитал. Можем ли получить налоговый вычет? И как и когда это сделать? Спасибо.

Добрый день! Вы сможете получить налоговый вычет после оформления права собственности на дом. Вам нужно собирать все документы на строительство — договора, акты, чеки и прочее. На какую сумму соберете чеков — от той суммы получите 13%. Но учитываются только собственные средства, сумма материнского капитала при расчете не учтется.

У нас такая ситуация. Купили дом за счет собственных средств и материнский капитал.документы оформлены, право собственности одно — на мать. Я работаю одна, подала на возмещение подоходного налога. Дальше нужно по1/4 поделить право собственности на мужа, который ип, и двое детей. Вопрос получу ли я полную сумму вычета? И можно ли получить по первому свидетельству » на мать» весь вычет?

Инна, добрый день! Вычет предоставляется по первоначальному свидетельству. Можете затем делить, дарить или продавать — это ваше дело. Вычет получите по первоначальному оформлению.

Здравствуйте, ситуация аналгичная, приведенной в примере. Вопрос как оформить материнский капитал в декларации и как указать источник выплаты(пенсионный фонд)?

Роберт, добрый день! В декларации указывается сумма (стоимость жилья) без учета материнского капитала. Источник Пенсионный Фонд указывать не нужно.

Получен вычет на покупку квартиры с 720000 р., купленной в ипотеку. В 2015 родился второй ребенок и оставшийся основной долг по ипотеке погашен материнским капиталом. Оформлял вычет по уплате процентов по кредиту и не указал, что был получен материнский капитал. Теперь налоговая требует указать на листе А материнский капитал. Спасибо за оперативный ответ!

Роберт, согласно инструкции по заполнению 3-НДФЛ Лист А формы Декларации заполняется по доходам, подлежащим налогообложению, полученным от источников в Российской Федерации, за исключением доходов от предпринимательской, адвокатской деятельности и частной практики. Поступление из Пенсионного фонда к таким доходам не относится. Согласно действующей практике, рекомендуется сдать уточненную декларацию с уменьшением стоимости затрат по жилью, то есть ставить в декларации не 720 тысяч, а 720 минус мат.капитал в Листе Д1. Видимо, они хотят, чтобы вы указали сумму дохода из Пенсионного и указали налог, который с нее якобы нужно удержать. Это неверно. Правильным вариантом в вашем случае является подача уточненной декларации с изменением стоимости жилья в сторону уменьшения.

Я взяла ипатеку под материнский капиталл в размере 386000 могу ли я вернуть себе 13% 386000 (мат.капиталл)?

Елена, добрый день! К сожалению, от суммы материнского капитала возврат не предусмотрен. Если вы доплачивали какую-либо суммы сверх мат. капитала, то можете вернуть 13% от доплаченной суммы.

Здравствуйте мы купили квартиру в 2013 году часть иротекаи часть собств. средства. Квартира полностью оформлена на мужа. Часть ипотнки в 2015 погасили мат.капит. Нужно ли нам в налоговой показывать мат. капитал, если квартира и ипотека на мужа?

Светлана, добрый день! Не важно, на кого оформлено жилье, материнский капитал нужно указывать в декларации.

Здравствуйте, подскажите пожалуйста. Сейчас сумма моего материнского капитала составляет 453000. Мы хотим купить дом. Дом стоит 1200000. Мы хотим внести сумму 747000 наличными и 453000 материнский капитал. Будет ли тот человек у которого мы купили Дом платить 13%? Или кто из нас это будет делать? И кто позже сможет сделать возврат и из какой суммы? Заранее спасибо

Мунира, добрый день! Человек, у которого вы купите дом, будет платить налог, если дом у него в собственности меньше 3х лет. Если больше трех лет, то налога не будет. Если меньше 3-х лет, налог составит 13% от суммы свыше 1 млн, то есть с 200 тысяч (26 тысяч). Либо нужно знать, за сколько тот человек купил этот дом, и налог он заплатит с прибыли. 13% платит продавец, а не покупатель.
После покупки вы сможете сделать возврат 13% от 747 тысяч, то есть 97110.

Спасибо за помощь. Хотела уточнить. Если общая сумма дома составляет 1200000, то 13% будет оплачивать от 200000? И дом в собственности находиться с 2014 года. Двойственное.
А если дом будет стоить меньше 1000000, то будет ли уплачивать 13% продавец? Спасибо

Подскажите пожалуйста,у нас с мужем долевая собственность по 1/2 род ипотеку. В этом году я получила мат.капитал,стоимость квартиры надо уменьшать только у меня в диклорации,так как я его получала или с мужем делить пополам этот мат. капилал.как правильно заполнить деклооацию

Мунира, если стоимость дома составляет 1200000, то 13% будет оплачивать от 200000. Если дом стоит меньше 1000000, то продавец не будет платить налог.

Ирина, добрый день! Если собственность долевая, то у каждого нужно уменьшать стоимость на половину мат.капитала.

Здравствуйте! Ситуация такая — была 2х комн. квартира, в которой 1/3 — принадлежала мне, 1/3 — маме и 1/3 — брату. Я выкупила у них 2/3 доли с участием МСК, т. е. потратила на улучшение жилищных условий, за 1 млн. руб., из которых 453 000 руб. — МСК, 547 000 руб. — мои собственные средства. Имею ли я право на НВ с 547 000 руб?

Ксю, добрый день! При покупке у близкого родственника вычет не предоставляется. Если бы покупка была не у брата и мамы, то могли бы получить.

Здравствуйте! Ситуация такая — была приобретена квартира за 1 300 000 . 1/4 оформлена на мужа, 3/4 оформлены на меня. Часть суммы 500 тыс оплатили первоначальным взносом, 800 тыс была взята ипотека. Которая была погашена частично 409 тыс мат. капиталом. Декларацию на возврат подала только я на свои 3/4 часть квартиры. Муж подавать на возврат на налоговый вычет не стал из- за соображения, что его часть мы погасили материнским капиталом. Налоговая же говорит что мы должны вычесть с 1 300 000 — 409 000 тыс и остаток 891 000 тыс делить на части, а именно 1/4 мужа, 3/4 мои. Таким образом я должна получить возврат от суммы 668 250 тыс. Мне немного не понятна ситуация, почему так?
Квартира стоит 1 300 000-409 000= 891 000рубх13%=115 830 руб.(сумма возврата) А согласно того, что говорит налоговая, получается что возврат можно получить 668 250 тыс*13%=86 872,5руб.. Ни где не обозначивается чью часть квартиры можно гасить материнским капиталом

Ирина, добрый день! У вас есть письменные разъяснения налоговой? ПО моему мнению вы абсолютно правы, мат. капитал мог пойти на оплату любой доли, необязательно равномерно в соответствии с долями. Требуйте от налоговой письменный отказ со ссылками на законодательство и нормативные акты, часто они занимаются самоуправством в целях уменьшения выплат. Разъяснения, подтверждающие позицию инспекции, мне не встречались. Буду благодарна, если будете держать меня в курсе по вашей ситуации.

Марина, спасибо за ответ. Я Вам обязательно напишу результат моей ситуации.

Здравствуйте у нас получилась такая ситуация что была куплена собственность с вложением материнского капитала, при оформление возврата 13 процентов у нас не спрашивали про материнский капитал и куда он ушел в нологовой, и не в одной организации не сказала и не предупредили что он налогом не облагается, мы полностью получили возврат, а теперь требуют вернуть 13 процентов от материнского капитала что мы получили, является ли это нашей виной и обязаны ли мы выплачивать обратно сумму.

Александр, добрый день! К сожалению, у вас могут потребовать вернуть переплату через суд, мне известно несколько случаев таких ситуаций, как у вас. По закону по материнскому капиталу вычет не предоставляется и, если он получен, его истребуют через суд.

Здравствуйте ,купила квартиру в 09.2015 г.за материн.капитал и часть собственых средств , стоимость кв.890т.р было много проблем с оформление да и сейчас ещё не выделила доли детям ,была занята и не подумала о налоге вопрос возникнут ли у меня теперь проблемы с налоговой и что мне делать куда обратится ,

Светлана, добрый день! Вы можете получить налоговый вычет с суммы уплаченных собственных средств. Налоговая вам не откажет в вычете из-за того, что не выделены доли. Проблемы могут возникнуть только при продаже квартиры из-за детей, покупатель может отказаться от покупки. А в данный момент не вижу препятствий для получения вычета, можете не спеша выделить доли.

Покупаем квартиру 2500000 и используем мат капитал.берем в ипатеку 500 т р. ипотеку погашаем в течении пару месяцев. сколько мы можем вернуть подоходного налога . И в какой срок нам он вернется

Наталья, добрый день! Вы можете вернуть 13% от стоимости квартиры минус мат.капитал. То есть если капитал примерно 450 тысяч, то вы можете получить 13% от 2500000-450000=2050000*13%=266500 рублей, но не более 260 тысяч одному супругу. Это 266500 можно распределить между супругами по желанию. Дополнительно вы получите 13% от уплаченных процентов по ипотеке.
Сумму вам выплатят ту, которая указана в справке 2-НДФЛ с работы. Сумма зависит от зарплаты, примерно полтора-два оклада в год.

Мы собираемся купить квартиру за 3300000 с участием мат капитала и ипотеки и своих наличных 2600000. Получается 2600000 (наличка) + 453000 (капитал) + ипотека около 300000. Квартиру придётся по закону оформить на всех членов семьи (я, муж и 2 несовершеннолетних детей). Объясните пожалуйста сколько налога мы можем вернуть?

Лилия, добрый день! Вы сможете вернуть 13% от 2600000, от 300000 и от процентов по ипотеке. От мат.капитала вычет не предоставляется. То есть возврат будет от 2600+300=2900*13%=377 тысяч плюс 13% от процентов по ипотеке. Вы можете распределить сумму как пожелаете между собой и супругом (не более 260 тысяч на одного супруга без учета процентов по ипотеке), при этом доли детей тоже можете разделить как пожелаете.

Добрый день, купила квартиру используя мат капитал, 600000 собственных средств +450 мат капитал ,оформила сразу в долевую собственность на себя и детей, Может ли сын (21 год),получить имущественный вычет в полном объеме со своей доли? Или с каждой доли вычитается сумма мат капитала? Могу я свою долю погасить мат капиталом(вычетом в прошлом уже воспользовалась)и могу ли я получить вычет за несовершеннолетнего

Юлия, добрый день! Вы можете получить вычет с суммы собственных средств (600 тыс) — на всех. Старший сын может получить вычет с доли, если он фигурирует в документах на покупку как покупатель доли и вносил деньги от своего лица. За несовершеннолетнего сможете получить только в счет своего вычета. Если у вас еще осталось право на вычет — то сможете получить. Если право использовали полностью — то не сможете.

Добрый день! подскажите как правильно все сделать. Мы хотим продать свою 2-х комн.квартиру за 3млн.руб. затем взять ипотечный кредит на 700 тыс. и купить 3-х комнатную квартиру. затем 400 тыс. погасить из материнского капитала, а 300 тыс. выплачивать…..Вопрос: обязательно ли платить налоговой за продажу нашей квартиры и сколько? и сто нам вернется от государства? Спасибо!

Добрый день..у нас такая ситуация взяли в ипотеку земельный участок…теперь не можем погасить его мат.капитал.. Ни 13%вернуть… Подскажите есть какие- небудь варианты.

Мария, добрый день! За сколько купили двухкомнатную и на кого она сейчас оформлена, сколько лет в собственности?

Валентина, добрый день! Не совсем понятен вопрос, неясно какие цели вы преследуете. Можно просто продать участок с разрешения банка.

Квартиру купили 9 лет назад, за 48 тыс.у.е. квартира оформлена на меня.

Мария, если квартира в собственности больше 3 лет, то налог при продаже не платится. За покупку новой квартиры вы можете получить имущественный налоговый вычет в размере 13% от стоимости. Если купите новую за 3700, то сможете вернуть 13% от 3700 минус мат.капитал, то есть 13% от 3300, а также 13% от процентов, уплаченных банку (это на обоих супругов).

спасибо вам огромное!

еще забыла спросить в течение какого времени и всю ли сразу сумму мне вернут (13%)? и куда нужно обращаться и с какими документами?

Мария, ежегодно возвращается сумма, которая указана в вашей справке 2-НДФЛ с работы за год. Сколько указано — столько и возвращают. Чтобы вернуть 13% от стоимости жилья нужно в налоговую инспекцию по месту прописки предоставить копию договора покупки, копию платежных документов, копию свидетельства о праве собственности, справка с работы 2-НДФЛ, налоговая декларация 3-НДФЛ, заявление на возврат, реестр передаваемых документов. При ипотеке копию кредитного договора и справки из банка о сумме уплаченных процентов за весь период пользования кредитом.

Здравствуйте.Подскажите пожалуйста.Я собираюсь сейчас приобретать жильё стоимостью 580000 т.р.У меня есть материнский капитал 453000 т.р.но т.к.ребёнок не достиг ещё 3-х лет, оформляю ипотеку под мат.капитал, банк выдает кредит в сумме 453000–60000 их цена за услуг, т.е.я им отчислю 60000 с мат.капитала.И почти 200000 я буду выплачивать в рассрочку на год.Имею ли я право на вычет?

Екатерина, добрый день! Вы имеете право на вычет в размере стоимости квартиры по договору минус мат.капитал плюс проценты по кредиту. То есть, если квартира стоит 1 млн, то вы получите 13% от 547 (1 млн минус 453 тысячи МК) плюс 13% от процентов, которые уплатите банку.

Добрый день. планируем приобретать квартиру за 2000000 с привлечением средств материнского капитала. Основную массу средств нам дают родители.Как правильно оформить квартиру. чтобы получить налоговый вычет на сумму исключая материнский капитал. если мы не имеем официальной работы? Или оформить квартиру на кого — либо из родителей, тогда как провести сделку с использованием маткапитала?

Артем, добрый день! При использовании материнского капитала оформление возможно только лишь на детей и их родителей. Оформление на других людей не предусмотрено. Если вы и супруга не работаете, то вычет сможете получить, когда начнете работать официально.

Здравствуйте. Мы с мужем хотим купить квартиру в ипотеку с привлечение мат капитала по1/2 доли. 1 млн взнос+Ипотека 2500000. Потом часть погасить мат кап 453000. Я своё право на налоговый вычет использовала до 2014 года. Ипотечный кредит оформляется на меня, а первый взнос платит муж. Договор купли-продажи оформляется на обоих. Мужу полагается налоговый вычет? Если да, то в каком расчёте? Можно мат кап внести в мою долю?

Светлана, добрый день! Супруг может получить вычет с полной стоимости, независимо от долей, так как с 14 года разрешено между супругами делить вычет не пропорционально долям, а по желанию. Максимально 2 млн плюс от процентов по ипотеке.

Здравствуйте.мы приобрели квартиру2014 году.в равных долях на 4 человек(муж,жена, и двое несовершеннолетних детей).сейчас жена и муж хотят подать декларацию.По закону один из родителей может подать декларацию на своих несовершеннолетних детей. Вопрос :нужно подавать например мне жене,сразу три декларации на себя и детей,или я могу подать после того как мне выплатят мои положенные 65000р.(с учетом того что в год я получу исходя из уплаченного мной ндфл не более 23000р)

Евгения, добрый день! В вашем случае подается не три декларации, а вся сумма указывается в одной декларации. При этом прикладывается заявление от вас и от мужа, что вы распределяете вычет по долям детей в вашу пользу.

Добрый день. В 2016 году приобретаем дом с использованием маткапитала.дом оформляется на меня но с условием что я обязуюсь выделить доли двум несовершеннолетним детям и мужу. Я нахожусь в декретном отпуске. Муж официально работает.может ли он получить вычет на себя,детей и меня? Или кто в таком случае может получить вычет и на кого.

Катерина, добрый день! Любой из вас сможет получить, как пожелаете, и за доли детей, и за свою, и за супруга. Вам нужо будет написать заявление о распределении долей и указать, каким образом вы распределяете.

Такой вопрос, купили квартиру за 1750 000 р, из них 430 000 р было добавлено мат. Капиталом. В настоящее время я не работаю, получаю пособие по уходу за ребёнком инвалидом до 18 лет. Право собственности было оформлено на 4, меня, мужа и 2 детей. Может ли он получить весь этот налоговый вычет ?

Татьяна, добрый день! Если оформлено после 01.01.14, то супруг может получить по всем долям — и по вашей, и по долям детей. Если до 01.01.14, то супруг может получить только по доле детей и по своей, по вашей не сможет.

Здравствуйте. Я и муж Приобретаем квартиру в 2016 году. Право собственности оформляется на меня по брачному договору. Собираемся использовать мат капитал. Я своим правом на налоговый вычет воспользовалась до 2014 года. Кто из нашей семьи имеет право на налоговый вычет? Могу ли я получить вычет за детей и мужа?

Светлана, добрый день! Если вы уже получали вычет, то больше не можете его получить, так как он предоставляется один раз в жизни. За доли других членов семьи можно получить только в счет своего вычета, а он у вас уже использован, независимо от полученной суммы. Супруг не сможет получить, так как у вас брачный договор в вашу пользу по этой квартире.

Здравствуйте ! Купили с супругом (общая совместная собственность) квартиру за 2 008 000 руб ( Из них 400 000 руб собственные средства, остальное ипотека по гос.программе, по истечению 2х месяцев погасили ипотеку 453 000 руб за счёт мат.капитала) . Супруг ранее уже воспользовался своим правом возврата подоходного налога , я ещё нет, но я с 2015 года нахожусь в декретном отпуске . Вопрос 1) на какую сумму возврата я могу расчитывать? 2) могу ли воспользоваться правом возврата за предыдущие 3 года до выхода в декретный отпуск ( 2014,2013,2012гг) если квартира была куплена в 2016 году? Спасибо за ответ заранее!

Леся, добрый день! Вы можете получить вычет со стоимости квартиры за минусом мат.капитала, плюс 13% от уплаченных процентов по ипотеке. То есть 2008-453=1555*13%=202 тысячи, плюс от процентов по ипотеке. За предыдущие годы, к сожалению, воспользоваться нельзя, такое право имеют только пенсионеры, у них есть такая льгота. Вы можете получить за 2016 и последующие. Если пока дохода нет, то сможете начать получать, когда появится доход.

В 2015г. была приобретена недвижимость за счет собственных средств (560 т.р.) и МК (453 т.р).
В 2016г. подана Деклар 3-НДФЛ за 2015г., где была заявлена налоговая база, равная сумме собственных средств.
Подходит срок возврата денежных средств, и ИФНС, чтобы их перечислить, затребовала предоставить справку из ПФР о расходовании средств по МК и Сертификат. А у меня нет сейчас такой физической возможности, т.к. нахожусь в другом городе.
Правомерно ли требование налоговой, и могут ли отказать в возврате при непредоставлении этих доков, если сумма МК не была заявлена в Декларации

Елена, добрый день! Требование неправомерно, есть старенькое письмо ФНС от 22 ноября 2012 г. N ЕД-4-3/[email protected] со списком документов. Указанные в нем перечни являются исчерпывающими и расширенному толкованию не подлежат, поэтому требуйте письменный отказ и обжалуйте. У нас заказчики получают вычет без этих документов.

Здравствуйте.такой вопрос.если купить дачу за материнский капитал,ровно в ту сумму которую выделили.что для этого нужно.и вообще как это делается

Мария, добрый день! Мы консультируем только по налоговым вычетам. Налоговый вычет за дачу не предусмотрен, только за жилой дом.

Здравствуйте, мы купили дом за 990 т.р. в августе 2016 года. Для этого использовали мат.кап. 417т.р. Договор купли-продажи составлен на четверых: я, муж и 2 несовершен. детей. Муж не работает, а я ИП. Могу ли я рассчитывать на вычет за всех членов семьи и что для этого нужно?

Татьяна, добрый день! ИП может получить, только если у него основная система налогообложения (ОСН). Если у вас упрощённая, как у большинства ИП, то получить не сможете.

У меня вменёнка.

Татьяна, ИП может получить, только если у него основная система налогообложения (ОСН).

Здравствуйте! подскажите пожалуйста если квартира приобретена за 2000000 руб. (собств.средства + ипотека), после рождения второго ребенка в семье появилась возможность использовать маткапитал. в таком случае налоговый вычет будет с 2000000-453000=1547000*13%=201000. Вопрос: если в будущем будет приобретаться еще 1квартира можно ли будет с нее получить налоговый вычет с суммы 453000*13%=59000 рублей?

Ольга, добрый день! Верно, 13% будет считаться от 1547. Плюс 13% от процентов по кредиту. Вы сможете получить по второй квартире только если первая была приобретена после 01.01.14.

Добрый день. Приобрели дом в октябре 2016г.собственник по документам я. Дом куплен за собств. Средства +маткапитал.нахожусь в официальном декрете со вторым ребенком . Как получить налоговый вычет за покупку жилья, недожидаясь выхода из декрета. Муж официально работает.
Выделить всем членам семьи доли ?или муж может как просто член семьи получить 13%,или он тоже должен быть собственником(дарственную)?

Катерина, добрый день! Можете оформить на мужа. Если вы в официальном браке, то неважно на кого оформлено, любой супруг может получить вычет.

Здравствуйте, купил квартиру за 2000000 р., в ноябре 2015 г., с использованием материнского капитала (420 000 р.)
собственность оформлена на 4 человека, (я, супруга, дочь, сын), на момент оформления работал я один. Платеж по кредиту 25000 из них 18000 проценты. На сегодняшний день отдал 350 000 р., не считая мат капитала. Работаю официально, плачу 98000 налога в год. Подскажите пож. мне вычет оформлять на 1/4 доли от выплаченных 350 000 р., или на полную сумму в 350000 р. 2000000 — это все кредит, а мат капитал — первый взнос. СПАСИБО.

Максим, добрый день! Вы можете получить вычет с полной стоимости квартиры по договору (минус мат.капитал). При этом не имеет значения, что ипотека еще не выплачена. Вы можете получить вычет за долю супруги и детей в счет своего вычета плюс вычет по уже уплаченным процентам.

Добрый день. Подскажите, пожалуйста. квартира куплена в 2010г. Собственность совместная. Стоимость квартиры 2 300 000. Ипотека 2 050 000. В 2011 году использовали мат капитал 365 тыс. Официальная работа у мужа с 2014г. Я правильно понимаю, что он может получить вычет на сумму 2300 000 -365 000=1 935 000
А с процентов всех будет 13%? не надо там вычленять долю мат. капитала?

Яна, добрый день! Все верно, муж получит с 1935 тысяч. Из процентов ничего вычитать не нужно.

Добрый вечер!Я купила комнату в ощежитии за счет средств мат.капитала за 400тыс.руб,через 2 года продала и купила однокомнатную квартиру за 1млн.руб.В договоре на новую квартиру уже не указано,что присутствуют средства мат капитала.Возврат налоговый вычета будет с 1млн?

Добрый день, Наталья! Да, возврат с полной стоимости квартиры.

Здравствуйте, подскажите пожалуйста…я купила дом в 2015 за 954 тыс. 454 из них средства мат.капитала, я нахожусь в декрете, может ли муж получить вычет?

Анна, добрый день! Супруг может получить с 500 тысяч (954-454), если никогда раньше не получал. Если куплено в браке, то любой может получить вычет, независимо от того, на кого оформлен дом.

Здравствуйте купили перед новым годом в 2016 году в строящимся доме квартиру за 1 908 800 рублей из них 1 458 800 рублей наличный расчет, и взяли ипотеку под мат.капитал в размере 450 000 рублей, так как ребенку нет 3х лет, подскажите пожалуйста как нам дальше быть по возврату 13% если дом будет сдан в 1м квартале 2018 года и лучше мне подавать на 13% на работодателя или в налоговую, а ещё мат.капитал под 13% попадает или нет?

Игорь, добрый вечер! Если подпишете передаточный акт в 2018 году, то сможете вернуть налог за 18 год. Через работодателя это будет быстрее, чем через налоговую. Материнский капитал нужно вычесть из стоимости квартиры.

Здравствуйте! Хотим купить квартиру в ипотеку за счет собственных средств+мат капитал, муж официально не работает, смогу ли я получить вычет 13 % после выхода из декрета ( через 3 года) и сколько надо проработать перед обращением за вычетом?

И еще вопрос вычет будет возвращаться одной суммой или разобъется по годам?

Светлана, добрый день! Сможете получить после выхода их декрета через сколько угодно лет, ваше право на вычет не сгорит. Проработать нужно сколь угодно мало или много — вычет зависит от вашей зарплаты. Сколько налог с зарплаты накопится по справке 2-НДФЛ с работы — столько и сможете вернуть.

Добрый день!
В 2015м году мы с мужем покупали квартиру за 7 млн, из которых 1 брали в ипотеку. Собственность долевая — по 1/2. Муж подавал в прошлом году на возмещение налога. В этом году снова надо подавать, т.к. вернули не всю сумму(не хватило уплаченного за год налога). В этом году хотим подать также на возврат налога по % за ипотеку, но в 2016м году погасили часть ипотеки мат. капиталом. Вопрос такой: нужно ли в декларации указывать мат. капитал и повлияет ли то, что мы его использовали, на сумму возвращаемого налога от % по ипотеке? Спасибо!

Здравствуйте, преобрели через ипотеку жильё за 920000, 1/2 доли у каждого. Могу ли я сидя в декрете погасить материнским свою долю по ипотеке, а муж получить 13 процентов со своей?

Анна, добрый день! Вам не нужно указывать мат.капитал, так как квартира стоит 7 млн, а получить вычет максимально можно только с 2 млн, то есть не имеет значения, использовали вы мат.кап. или нет, потому что в любом случае у вас будет своих потраченных средств больше, чем 4 млн.

Людмила, добрый день! Можете.

Добрый день! Скажите, пожалуйста, через какое время после покупки приходит налоговый вычет? Если сумма квартиры 845000 руб из них МК 432000 руб. Спасибо.

Милана, добрый день! Стоимость квартиры не влияет на срок проверки. Проверка 3 месяца и месяц на перечисление с даты подачи документов на выплату.

Здравствуйте. Квартира куплена по договору дол.участия с использованием ипотеки в 2014. Оформлена на меня( супругу). А 2016 погасили часть ипотеки срелствамт маткапитала. В связи с этим возникла необходимость перераспределения долей. ( по обязательству). Доли разделили, документы оформлены. Как теперь можно получить налоговый вычет? Могу ли я получить со своей доли, а супруг со своей?

Добрый день ! Если купили комнату в ипотеку с первонач взносом из своих средств,платили несколько лет каждый месяц,вернули налоговый вычет,родился ребенок второй, и есть возможность погасить ипотеку мат капиталом,должны ли теперь вернуть вычет обратно? Комната стоит 1.000000

Елена, добрый день! Можете.

Екатерина, добрый день! Да, вам придется вернуть 13% от суммы мат.капитала.

Добрый день.В 2016 году мы с мужем купили квартиру за 4 млн.рублей, 450000 из них.мат.капитал, на основную часть денег у нас есть расписка от продавца в получении денег, а на мат.капитал нет, я знаю, что они его получили. Примут ли наши документы в налоговую для получения вычета. Квартира в равных долях, по заявлению за всех буду получать вычет я со своей работы.

Наталья, добрый день! Вы получите только с той суммы, на которую есть расписка, а с мат.капитала вычет все равно не полагается.

Здравствуйте. Помогите пожалуйста разобраться. в 2015 году мы с мужем купили квартиру за 4 050 000 р. 800 000 было собственных средств и 3 250 000- ипотека. Собственность совместная. Я свое право на налорговый вычет уже использовала. За 2015 год мы оформили мужу возврат с суммы 2 000 000 р. в 2016 году мы частично погасили ипотеку и проценты мат капиталом 453 000. Должна ли я уменьшать налогооблагаемую базу 2 000 000 на сумму МК, если стоимость квартиры была значительно больше?

Уточнение: Нужно ли уменьшать при составлении декларации за 2016 г, т.к. налоговый вычет еще не выбрали до конца.

Здравствуйте! Начали получать ИВ в 2015 году, часть покупки в ипотеку. В 2016 году часть ипотеки погашена МК, причем часть ушла на погашение основного долга, а часть на погашение процентво по кредиту. Теперь в декларации нужно уменьшить исходную стоимость на сумму МК. Вопрос: всю сумму МК вычитать из стоимости жилья или сделать распределение — часть из основной, часть из процентов, как указано в справке из банка?

Елена, добрый день! Нет, уменьшать не нужно.

Оксана, добрый день! Уменьшать только на ту сумму, которая пошла на оплату основного долга.

Добрый день. Купила комнату в ипотеку за 1млн 100тыс. За два года получила вычет 84110. На данный момент хочу погасить основной долг мат.капиталом. По подсчетам получается я должна вернуть налоговой 5000руб.

И еще если первая квартира куплена с использованием мат.капитала имею ли право на вычет со второй приобретенной квартиры??

Екатерина, добрый день! Если погасите мат.капиталом, то придется вернуть часть полученного вычета (при условии, что у вас получился излишек выплаты).
ПОлучить за две квартиры можно, только если обе они приобретены после 01.01.14.

Здравствуйте, купили дом за 2 000 000 с использованием мат капитала (453 000) в долевую собственность на 4х человек, сейчас хочу сдать 3-ндфл, но как в этом случае считается размер доли? без учета мк каждая доля по 500т.р. а с мк необходимо (2000т.р-453т.р)/4=386? проблема в том что муж уже не может воспользоваться вычетом а как мне считать вычет на себя и детей не пойму.

Мария, добрый день! Напишите заявление о распределении вычета и укажите всю сумму на себя (2000-453). Вы можете получить за доли мужа и доли детей в счет своего вычета.

В 2012 году купила квартиру за 1550000 вычет получила полностью, возвращаю только проценты по ипотеке, хочу погасить остаток ипотеки мат капиталом, сколько прийдется вернуть налоговой и есть ли пути обхода.

Екатерина, добрый день! Вернуть придется 13% от суммы мат.капитала. Законных способов обхода нет.

здравствуйте. при покупке кв за 2 400 000 с использованием маткапа (408т), как правельно оформить возврат? если работает только супруг? возврат будет с 2 000 000 или только с его доли?

Анна, добрый день! Супруг может получить за вашу долю и за доли детей в счет своего вычета, то есть с 1992000.

приобрели жилье, два года получали налоговый вычет(подовали диклорацию) , в конце второго года погасили часть основного долга по ипотеке материнским капиталом. на третий год пошли сдавать диклорацию и в итоге остались должны налоговой 5000 руб. как я понял это из за того что вложили маеринский капитал

1) вопрос почему так? в нологовой в спешке наговорили чего то чего непонял только запутался
сказали не заплотим 5000 не получим вычет, как я понял в этом году мы только должны им или они нам после долга заплатят вычет? дали срок и пригрозили процентами

2)почему мы должны остались и как быть.

расскажите подробнее. за ранее спасибо

Константин, добрый день! С материнского капитала вычет не полагается, а вы получили с полной стоимости квартиры. Сейчас у вас вычтут сумму переплаты в размере 13% от материнского капитала. Если бы вы написали подробнее, за сколько куплена квартира, сколько вам выплатили, сколько внесено капитала, мы бы смогли вам сказать точнее.

полная стоимость 850 000 , получали 2-а года примерно по 30 000 потом погасили часть капиталом в размере 420 000 примерно или 425 000

Константин, добрый день! Вам положено 13% от 430 тысяч (850-420), то есть 55900. Если вам выплачено больше, переплату могут у вас забрать по суду.

спасибо за помощ. все доброго….

Добрый день. Купили дом 700000 руб в ипотеку с использованием первоначального взноза средствами мат. капитала 400 000 руб. Собственника двое я и муж. С какой суммы муж может вернуть налог, без моего заявления. ( хочу оставить себе право на возврат). Как я поняла, то мат. капитал вычитается с изначальной суммы, а не с доли матери?

Здравствуйте! В 2008 году купили с мужем квартиру в ипотеку за 1400000. В 2016 году остаток ипотеки погасили мат.капиталом 453000. На вычет заявляли оба по 700000. Я вычет получила полностью, возвращаю только проценты по ипотеке, муж еще со стоимости квартиры. Можем ли мы внести изменения только в его декларации, уменьшив его долю на мат.капитал 700000-453000, чтобы мне не возвращать налог, или в каждой декларации по 1/2? И с какого года вносить корректировку? Изменять все декларации с 2008 года.

Марина, добрый день! Мат.капитал вычитается из общей суммы. Супруг может получить с 300 тысяч (700-400).

Елена, добрый день! Если собственность долевая — то уменьшать каждому по 1/2. Если совместная — то можно одному. Изменять с того года, в котором было внесение мат.капитала. За предыдущие годы нет оснований для изменения.

Добрый вечер!
Ситуация такая… Мной была куплена квартира в индивидуальную собственность, в 2014 году. Я возвращала налоги, затем вышла замуж, и в браке была куплена квартира за 3 200 000 руб. в 2016 году.в общую совместную собственность.
в 2017 году получили уведомление на материнский капитал в размере 425 000 руб.
Имеет ли право муж возвратить налог с суммы 2 000 000 руб.? Или нужно вычесть материнский капитал с 2 000 000 руб? Если я уже не претендую на вычет с квартиры приобретенной в браке.

Алина, добрый день! Если вы больше не претендуете на вычет, то супруг может получить полностью с 2 млн. Материнский капитал вычитается не из 2 млн, а с полной стоимости квартиры, то есть 3200-425, все равно больше 2 млн, то есть он получит максимальную сумму с 2 млн плюс с процентов.

Здравствуйте!В 2010 году была куплена квартира в 1/2 доли на меня и на мужа за 720 000(100000 наличка и 620000 ипотека).Налоговый вычет был получен полностью мной и мужем.В 2014 году мы погасили остаток ипотеки в размере 325 000 р.мат капиталом.Недавно пришло требование из налоговой о предоставление расширений декларации за прошлые года при получении вычета.Подскажите пожалуйста каковы наши дальнейшие действия?Придется вернуть часть вычета?

Здравствуйте.купили квартиру в2013году.400000мат.кап.и 500000т.наличка.прошло четыре года.могу ли я в данный момент забрать свой вычет в 13%?

Добрый день! В 2012г приобрела квартиру в ипотеку, в 2014г родила 2 ребенка, часть погасила МК. Расчет вычета понятен: ст-ть квартиры минус МК и из этой суммы 13%, НО! Подскажите, как будет производится возврат, если я нахожусь в отпуске по уходу за ребенком и в справках 2НДФЛ у меня по «0».

Анастасия, добрый день! Да, придется вернуть 13% от суммы мат.капитала.

Сергей, добрый день! Можете получить вычет с 500 тысяч, но учтите, что больше с другой покупки добрать не сможете. Получите только 65 тысяч и все.

Ирина, добрый день! Пока нет дохода — нет возврата. Как начнете получать доход, так будете получать возврат.

В 2015 году приобретена комната за 700 тысяч в ипотеку, затем часть ипотеки была погашена мат. капиталом. Налоговый вычет начала получать с 700 тыс. и мат. капитал в декларации не указывала. Сегодня спросила в налоговой, о том, что мне теперь надо вернуть часть выплаченного налоговой НДФЛ, а мне ответили так. Что, если мат. капиталом гасится ипотека, а в договоре купли продажи не прописано,что я с продавцом рассчитываюсь мат. капиталом, то я имею право на получение НДФЛ с 700 тыс. Не знаю, что теперь делать. Прочитав Ваши комментарии, вообще ничего не поняла. Объясните, как теперь быть и где правда.

Елена, добрый день! Этот вопрос появился давно, вместе с появлением мат.капитала. Существуют 2 мнения по этому поводу, и правда в том, что как решит инспектор (а иногда и суд) — так и будет. В нашей практике было всякое: где-то требовали вернуть, где-то наоборот не требовали, каждая налоговая и каждый инспектор трактуют по своему. Многие юристы говорят, что готовы легко в суде отстоять мнение, что возвращать не нужно. Так как у вас в договоре нет ни слова про мат.капитал — можете не возвращать. Но если информация появится в налоговой, из банка или из пенсионного, то могут потребовать вернуть.
Официальная позиция налоговиков и Минфина в том, что если использовался мат.капитал, неважно на приобретение или погашение долга банку, то вычет не предоставляется. Например, такое мнение изложено в Письме Минфина РФ от 23 апреля 2010 г. N 03-04-05/7-223, подобных писем много.

Здравствуйте, купили квартиру в 2012 году по ипотеке за, с 2013 получали налоговые вычеты, а в 2016 году использовали материнский капитал. По итогу образовалась переплата. Как правильно составить заявление на возврат денежных средств в бюджет, и можно ли их вернуть, подав 3ндфл на возврат налога по процентам ипотеки с минусом этой переплаты? Заранее спасибо за помощь.

Здравствуйте. Очень понравились ваши ответы. У меня 2 разных ситуации:
1. Мы с мужем купили квартиру в 2008 году. Стоимость 2350000 руб. Ипотека. Общая долевая по 1/2.
В 2011 году я впервые заявила о вычете сразу за 3 года (2008,2009,2010) только на стою 1/2 долю. Заявления о распределении не было.
При этом в 2010 году часть суммы по ипотеке были погашены мат.капиталом точную сумму не вспомню, порядка 370 или 340 тыс. руб. (напрямую ПФР перечислял деньги в банк).
Муж вычет не заявлял и заявлять не собирается.
ИФНС из моей доли вычла ВСЮ сумму по мат.капиталу. (а не в равных долях и уж тем более не из доли мужа, как я поняла из Ваших консультаций оба варианты имеют место быть).
По моей ситуации у меня 2 вопроса: 1. Можно ли написать заявление о распределении долей на вычет (пусть даже подав уточненные расчеты за весь период начала вычетов — с 2008 года). 2. Как быть с налоговой инспекцией, неправомерно уменьшившей на весь мат.капитал только мою долю вычета по квартире? Писать претензию или подавать уточненные расчеты (как минимум с 2010 года)?
2. Ситуация вторая. Сестра с зятем в 2016 году приобрели квартиру стоимостью в 3000000.Общая совместная собственность без указания долей. При этом использовали мат.капитал в сумме 433 тыс. руб. Наделение долями детей в силу закона проведено только после снятия обременения в 2017 году.
Зять заявлять вычет не будет (здесь нужно сказать что квартира приобретена у мамы зятя — сестра и их дети имеют право на вычеты, а сам сын = зять конечно нет).
Вопросы по ситуации: 1.Может ли сестра уже заявить вычет на квартиру, приобретенную в 2016 году? 2. Как правильно оформить заявление о распределении долей? 2. Сможет ли сестра получить вычет на детей?

Ксения, добрый день! Вам нужно составлять не заявление на возврат, а заполнять налоговую декларацию за 2016 год, указав в ней стоимость жилья за минусом мат.капитала. Тогда у вас в декларации автоматически появится переплата.

Ирина, добрый день! Так как квартира от 2008 года покупки, то мат. капитал делится соразмерно долям собственников, то есть вычесть длжны были половину у вас, половину у супруга. Этот вопрос решается только жалобой, но не сдачей уточненки. Непонятно, почему только вы протянули столько времени, срок давности 3 года, видимо он у вас уже прошел.
Сестра уже может заявить вычет. Заявление пусть пишет на себя 2 млн, на супруга ноль. Получить вычет за доли детей можно только в счет своего вычета, то есть она получит с 2 млн.

Спасибо за ответы! Дак в том то и дело, если бы сейчас не стала с вопросом сестры заниматься, то и не узнала бы как решается вопрос с распределением мат.капитала. Попробую жалобу написать.

Здравствуйте. Муж купил земельный участок ИЖС под строительство дома. Дом построили и сдали в эксплуатацию в 2016 году, при постройте дома использовали материнский капитал и свои собственные средства. После получения свидетельства о праве собственности муж выделил нам с детьми доли. Могу ли я получить налоговый вычет с постройки дома? Спасибо!

Добрый день. Мы с мужем хотим купить недостроенный дом за 1,000000 млн рублей, у нас есть материнский капитал 453 000 тыс, а остальные есть наличными. Вопрос такой. Как нам оформить все законно без ипотеки под мат капитал.

Ольга, добрый день! Можете со стоимости земли и с суммы сохранившихся чеков на строительство, но за минусом суммы мат.капитала.

Наталья, добрый день! Мы консультируем только по налогам.

Ольга
Commented on: Март 21, 2017
Здравствуйте. Муж купил земельный участок ИЖС под строительство дома. Дом построили и сдали в эксплуатацию в 2016 году, при постройте дома использовали материнский капитал и свои собственные средства. После получения свидетельства о праве собственности муж выделил нам с детьми доли. Могу ли я получить налоговый вычет с постройки дома? Спасибо!

Администратор «Простые налоги» (Post author)
Commented on: Март 22, 2017
Ольга, добрый день! Можете со стоимости земли и с суммы сохранившихся чеков на строительство, но за минусом суммы мат.капитала.

Хотелось бы еще кое что уточнить, материнский капитал вычитать из моей суммы или делить сумму на себя и мужа пополам. И нужно ли заявление о распределении налогового вычета между мной и супругом? если нужно, то могу ли я написать себе 100%, а мужу 0%, т.к. он является ИП и возвратить подоходный налог не может. Заранее спасибо за ответ.

Ольга, добрый день! Материнский капитал вычитайте из общей суммы и можете всю сумму распределить на себя. Если будете делить не в соответствии с долями, то понадобится заявление.

Добрый день! Мы купили квартиру с использованием ипотечного кредита(за 2млн.520 тыс руб).Использовали материнский капитал на погашение основного долга по кредиту. Когда первый раз подавали декларацию, нам сказали что от 2млн которые пологаются на человека нам вычтели материнский капитал, т.е 2 млн-453026р=1546974 руб и от этой суммы и вернут 13%.ПОчему так? ведь собсвенных средств мы затратили 2060 000, а не 1 546 974 р. Что делать? в этом году нам подавать опять декларацию

Анна, добрый день! Вам должны были вычесть 453026 не из 2 млн, а из 2520, у затраты у вас составят больше 2 млн, значит, вы имеете право на максимальный вычет. Пишите жалобу.

Спасибо! Скажите а жалобу мне писать на директора налоговой или на инспектора который занимался нашей декларацией?У нас с мужем общая совместная собственность и я отказывалась от подоходнева в пользу мужа, т.е. у него 100% и только ему возвращают вычет.Это как то влияет на то, что они сделали вычет с этих 2 млн. или нет?

Анна, добрый день! Нет, не влияет. Мат.капитал должны вычитать из 2520. Жалоба на имя начальника инспекции.

Здравствуйте я купила дом у родного брата своего мужа, через займ в банке за счет погашения мат. капиталом.Можем ли мы получить 13% от стоимости? Спасибо.

Ольга, добрый день! Супруг ваш не сможет получить, а вы сможете получить 13% от стоимости за минусом мат.капитала.

Добрый день. Купили квартиру за 980 тысяч рублей 460 из которых материнский капитал. Затем, через 4 месяца продали за 980 тысяч рублей. Должны ли мы плазить налог? Если да, то какой?

Иван, добрый день! Если купили за 980 и продали за 980, налога не будет, даже если при покупке использовался мат.капитал.

Здравствуйте! Покупаем квартиру за 2500000. 453000 из этой суммы оплачиваем за счет мат.капитала, остальное наличными. Могу я получить с двух миллионов налоговый вычет и куда мне подать документы? В налоговый орган или в финотдел своей части , а работаю я вонннослужащим.

Магомед, добрый день! Можете получить с 2 млн, если покупаете за свои средства, а не по военной ипотеке. Подавать в налоговую инспекцию по прописке, мы можем помочь в оформлении налоговой декларации.

Здравствуйте! Мы с женой купили квартиру в общую долевую собственность за 2,4 млн., из которых 650 в ипотеку, погашенную мат. капиталом. Какую сумму писать в заявлении о распределении долей на получение вычета, по договору или минус мат.капитал?

Максим, добрый день! За минусом мат.капитала, но зависит от даты заявления, погашено уже на этот момент или нет.

Добрый день. У нас аналогичная ситуация с супругой. Купили в 2014 году квартиру стоимостью в 2,8 млн. в ипотеку, воспользовались мат.капиталом для погашения ипотеки. Заявление на распределение долей (по 1,4 млн.) мы подали до использования мат.капитала и использовали вычеты за доходы в 2015 и 2016 годах. Но супруга воспользовалась вычетом только в 2016 году, в 2015 году не использовала. Согласно Ваших ответов, нам нужно снизить стоимость квартиры на 450 тыс. руб. и в декларации указывать стоимость квартиры в 2,35 млн. руб. Какую стоиомсть мы должны указывать в декларациях? Нужно ли переписывать заявление на распределение долей? Можем ли мы указав уменьшенную стоимость квартиры, снизить только долю у супруги?

Александр, добрый день! В декларациях общая стоимость квартиры (по сумме ваших двух деклараций) будет 2,35. Заявление не переписывается, но нужно написать пояснительное письмо с объяснением по факту изменения суммы. Можете снизить только долю супруги.

Купили дом в 2016 году. Собственник по документам я. Сижу в декрете с двумя детьми . Муж работает. Может ли муж получить весь полагающийся вычет за дом, так как я в декрете. И нужно ли распределять доли? Или он может получить и без распределения? Или он получит лишь свою?

Катерина, добрый день! Муд может получить вычет с 2 млн, даже если оформлено только на вас. Доли нужно распределять, если дом стоит меньше 4 млн.

Здравствуйте! купили квартиру в 2013 году, за 3400000, в 2016 году нам была перечислена субсидия 2000000 руб. Ранее в декларациях отражали полную стоимость квартиры. Как теперь нам отчитаться? делать корректировочные декларации за 14.15 год? Или же просто стоимость квартиры отразить сумму за минусом 2000000?

Диана, добрый день! За 14 и 15 корректировку делать не нужно, так как субсидия перечислена в 16. В декларации за 16 год уменьшайте стоимость квартиры на сумму субсидии.

Здравствуйте скажите пожалуйста могу ли я вернуть налог если общая сумма квартиры 500тр из них 400тр мат капитал,100тр платила сама наличными.и если сижу в декрете,официально не трудоустроена ..

Екатерина, добрый день! Можете вернуть 13% от 100 тысяч, то есть 13 тысяч. Сможете вернуть, когда начнете работать.

Куплен дом с земельный участком 1500000.с использованием собственных средств и займа через кооператив. Погашенин займ маткапиталом полностью.
В выписке егрп указано ограничение ИПОТЕКА В СИЛУ ЗАКОНА.
Необходимо же менять выписку егрп? И надо ли расписывать доли до этого?
Или просто поменять егрп без распределения долей.или если использовался маткапитал то обязательно доли надо делить?
И нужно ли для замены егрп брать что то из пенсионного фонда или достаточно договора займа и купли продажи.
Я собственник, и собирается муж подавать 3ндфл

Катерина, добрый день! Для получения вычета распределять доли не требуется и выписку менять тоже. Вы можете подать на выплату 13% от 1500000 за минусом мат.капитала.

Здравствуйте, я купила квартиру на материнский капитал за 369 тыс рублей имею ли я вернуть проценты? Татьяна

Татьяна, добрый день! Можете вернуть только в том случае, если что-то доплачивали из своих денег помимо мат.капитала.

Добрый день! 1.Квартира куплена с использованием маткапитала через кооператив и собственных средств! Собственность оформлена на меня с Условием- раздача в течение полугода равных долей всем членам семьи ( муж и двое детей)! Я нахожусь в отпуске по уходу, может ли мой муж оформить вычет на всю сумму вложенных собственных средст на себя если доли я еще не раздала. Обязательно ли их раздавать для вычета!? 2.Если вычет одобрят,то сумма к уплате будет частичная,так как НДФЛ за год не позволяет! Если я после первой выплаты оформляю доли,то повлияет ли это на выплату вычета в последующий год!?

Елена, добрый день! Вычет выплачивается по первоначальному свидетельству. Так как оно сейчас на ваше имя, вы можете получить вычет, и ваш супруг тоже. Выделение долей в дальнейшем на вычет не влияет.

Здравствуйте . мы построили дом и вложили в него материнский капитал ,лом кадастровый оценил в 4миллион.У меня вопрос ,мы можем вернуть налоговый вычет ?если муж официально работает

Елена, добрый день! Можете получить налоговый вычет на ту сумму, на которую сохранились чеки на строительство за минусом мат.капитала.

Здравствуйте! Мы купили 1-но к. квартиру в 2005 г. за 700 т.р.по жилищному кредиту, оформили на мужа.Муж получил налоговый вычет, и вернул 13% с процентов по кредиту. В 2009 г. родился второй ребенок, использовали мат.капитал (312 000 руб),погасив жил. кредит. Доли в этой квартире мне и детям не выделяли.
В 2014 г. продали 1-но к.кв. и купили 2-х к.кв. в новостройке, за 3025 т.р. оформили на мужа. Когда муж оформил собственность, по соглашению выделили доли мне и детям.Получилось у нас с мужем по 2/5 и у детей по 1/10. В 2016 г. мы продаем 2-х к.кв. за 3170 т.р. и покупаем 3-х к.кв.с таким же распределением долей. В результате получается что у нас прибыль с продажи квартиры 145 т.р. которая облагается налогом 13%.Но налоговая к 145 т.р. прибавляет еще сумму мат капитала 312 т.р. и считает нам 13% с 457 т.р. И того получается по 5940 детям и по 23760 нам с мужем. Я вычет не получала. Правильно ли это?

Александра, добрый день! Материнский капитал, который пошел на погашение однокомнатной квартиры, никак не может участвовать в расчете по другой (2к) квартире.
И еще есть разъяснения, где указано, что мат.капитал — это ваши расходы и его нельзя прибавлять при расчете налога. Вот статья //vsenalogi.com/nalog-pri-prodazhe-zhilya-priobretennogo-s-ispolzovaniem-materinskogo-kapitala/
Возможно, налоговая имеет ввиду другое. Вам нужен письменный отказ от них, чтобы обжаловать.

Добрый вечер! У нас с мужем два материнских капитала, он бывший вдовец, я была в разводе. Сейчас хотим купить комнату в коммунальной квартире за 800 000. С использованием обоих материнских и без задействованных собственных средств. На вычеты мв претендовать не сможем я правильно понимаю?

Юлия, добрый день! Если собственные средства не используются при покупке, то вычет не будет предоставлен.

Здравствуйте, я купила квартиру в 2013году, по моей доле стоимость квартиры 550т.р, в 2014г. Я подала декларацию на возврат 13% от покупки квартиры, мне вернули все согласно декларации. В 2015 году я воспользовалась материнским капиталом и погасила часть ипотеки. Затем в 2017 году подала декларацию на возврат подоходного по уплаченным процентам и тут мне позвонили с налоговой и потребовали подать уточняющую декларацию на возврат средств в бюджет, т.к. я не имела право возвращать 13% от покупки квартиры и одновременно пользоваться материнским капиталом. Насколько это правомерно и обязана ли я вернуть сейчас деньги в налоговую, так как срок давности по моей декларации за 2013г когда я подавала на возврат подоходного от покупки квартиры истек

Оксана, добрый день! Абсолютно правомерно, если вы не вернете, затребуют в судебном порядке. Воспользовались вы в 15 году, а не в 13, поэтому срок не истек.

Здравствуйте, купили квартиру в другом городе. За 1670000 р. С материнским капиталом+собственные деньги. В квартире три дольщика я и мои 2 детей. Не работаю. Нам полагается налоговый вычет? Если полагается то куда надо обращаться? Где купили квартиру или где прописаны. В купленной квартире ещё не прописаны.

Мира, добрый день! Если не работаете, то вычет получить не сможете. Если есть работающий супруг — то он сможет получить. Обращаться по прописке. Возврат полагается 13% от собственных денег.

Спасибо за ответ. Если я начну работать то могу получить налоговый вычет? И сколько мне нужно проработать ? Или это не имеет значения? Какой срок налогового вычета? Квартиру купили в прошлом году

Мира, проработать нужно столько, чтобы накопилась сумма налога к возврату. Примерно копится 1.5-2 зарплаты в год. Срока у вычета нет.

Простите возможно не в этот раздел пишу.
Вопрос. Дом куплен за собственные средства +займ в ооо»…»
Займ погасила в том же году мат капиталом.
Какие документы необходимо предоставить в ИФНС. Если на руках лишь договор купли продажи, договор займа,маткапитал свидетельство, и расписка от продавца о получении денег 1047 тыс (1500тыс стоимость дома=1047 собственные+453 займ, который через два месяца погасила маткапиталом)

Катерина, добрый день! Помимо перечисленных документов потребуется свидетельство на дом, налоговая декларация по форме 3-НДФЛ и заявление на возврат, копия паспорта, копия ИНН.

Здраствуйте! Меня зовут Татьяна. Я хотела бы обратиться к вам с таким вопросом: в марте месяце этого года я купила жильё за материнский капитал, плюс я ещё добавляла 567000т. А на сертификате было 433000 т. В общем вся сумма составила 1000000р. Скажите пожалуйста, смогу ли я вернуть 13% ? Официально я нигде не работаю. Сижу дома по уходу за ребенком инвалидом. Работать мне пока нельзя.

Татьяна, добрый день! Вы можете вернуть 13% от 567000. Но пока вы не работаете — вам нечего возвращать. Налоговый вычет — это возврат уплаченного налога, а вы его не платите. Как только начнете работать и платить подоходный налог — так и сможете его получить.
Возможно, у вас есть работающий супруг. Он мог бы получить вычет.

Добрый день!
В июле 2017 года купили квартиру в строящемся многоквартирном доме ,который должен быть введен в эксплуатацию в конце 2018 года. Покупали в ипотеку за 1400000, при этом 500000 из них за счет собственных средств. Также подаю документы на использование мат. капитала (408000 руб.) для погашения тела кредита.
Вопрос 1: я могу получить налоговый вычет с покупки квартиры и проценты по кредиту лишь после того, как дом будет введен в эксплуатацию? Если да, то могу ли получить налоговый вычет с покупки квартиры и проценты по кредиту за 2017 год?
Вопрос 2: какую сумму могу получить с возврата процентов по кредиту, если квартира стоит 1400000 и кредит составляет 900000 рублей по которому будет уплачено 408000 руб. за счет мат капитала, а 500000 руб. были собственные средства?
Спасибо.

Андрей, добрый день! Право на вычет появится после подписания передаточного акта между вами и застройщиком. Если подпишете в 18 году, тогда сможете вернуть налог за 18 год. За прошедший 17 год вернуть не получится, такое право есть только у пенсионеров. Вам положен возврат 13% от 992000 (1400000-408000), а также 13% от суммы уплаченных процентов.

Здравствуйте! был куплен дом в 2007г.за 460т.р. вычет получили не полностью, продали в 16г. и купили в этот же год квартиру за 1800тр. из них 450т.р. с использованием мат.капитала и + 200тыс. потратили на отделку, можно ли сейчас получить вычет за новую квартиру.

Анна, добрый день! Тот, кто получил вычет по дому от 2007 года, по квартире от 16 года вычет получить не может.

Здравствуйте! В 2015г. мы купили квартиру под мат. капитал (453 026р. — капитал, 396974р. — свои). На тот момент я была в декрете, вычет получить не могла, сейчас уже наработала налог. Муж уже использовал свое право на вычет. У нас квартира в долях по 1/2. В данный момент наделяем детей (двоих) долями. Возник вопрос — на какую сумму я могу подать вычет, на какую долю?

Татьяна, добрый день! Вы можете получить и за долю супруга, и за доли детей. То есть 13% от 396974.

Спасибо за ответ! Подскажите еще, в налоговой декларации я не должна буду указывать доли каждого, просто 13% от суммы? Или все-таки подавать несколько деклараций в соответствии с долями.

Татьяна, подается одна налоговая декларация с общей суммой. К ней нужно приложить заявление о распределении долей.

Здравствуйте.купил квартиру за 2150000 из них 453000 средства материнского капитала 300000 взял кредит в банке а остальное свои. Я немного не понимаю. Я никуда еще не платил налог.и с меня никто не просил.и как это вообще происходит я не представляю. Вопросы: 1) могули я сделать возврат 13% приобретенного жилья? 2) многодетная семья кв 39 кв м долей 5 кроме этой у нас нет недвижимости. Мы освобождаемся от ежегодного налога на ?

Аким, добрый день! Вы можете сделать возврат 13% от суммы 1697000 (2150000-453000), если работаете официально.

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста: по декларации на конец 2016г остался неиспользован ИВ на 300т.р., сумма процентов -352т.р (вычет естественно по ним не получен). В 2017г. ипотека гасится МК (453т.р). Следовательно мы должны вернуть налоговой 13% с разницы. А можно ли написать такое письмо чтобы эти «13% с разницы» были перекрыты 13% с процентов (это как если бы организация просила перекинуть переплату с одного КБК на другой)?

Маргарита, добрый день! Письмо писать не требуется. Нужно сдать налоговую декларацию, в которой уменьшить стоимость жилья. Соответственно, сумма налога к возврату уменьшится и ляжет в расчеты как положено.

Здравствуйте, скажите пожалуйста : налоговый вычет с квартиры могут получать оба супруга сразу или только собственник?

Оксана, добрый день! Оба

Здравствуйте могу ли я получить возврат 13% от покупки дома+частично использовано мат капитал общая сумма 1200 из них 430 000 мат капитал я нахожусь пока в декретном отпуске

Айжан, добрый день! Если вы работали в том году, в котором купили (или позднее), то можете получить вычет.

Здравствуйте я хотела узнать на последнем месте работы я работаю пол года но стаж не прервался все вместе больше года могу я получить возврат и как я понимаю не сразу полную сумму получу а каждый год по частям в зависимости от зарплаты например если она у меня 10000

Это получается мне нужно ещё на старую работу ехать а мне додут там справку

Владимир, добрый день! Нужны справки со всех мест работы за год. Обязаны выдать.

купили квартиру в ипотеку в ноябре 2016.в апреле 2017 внесли маткап в ипотеку.квартира стоила 1100000.имеем ли мы право на возврат процентов по ипотеке(не знаю как правильно называется)квартиру купили у сестры

Наталья, добрый день! При покупке у близких родственников вычет не предоставляется. «Купили» это вы и еще кто? Если супруг, то он может получить со стоимости за минусом мат.капитала.

Здравствуйте. Приобрели с мужем квартиру. Раньше вычетов налоговых никто из нас не получал. Купили за 3 260 000 р. Из них первым взносом был сертификат помощи молодым семьям ( 681660) и наши средства 30 000 р. Остальную сумму ( 2 548 340) взяли ипотечным кредитом. Через пару месяцев по ипотеке внесли материнский капитал ( 453 026 р). У нас общая долевая собственность по 1/2 Оба работаем и отчисляются налоги. На какую сумму нам рассчитывать ?

Доброго времени суток! Купили квартиру с мужем в ипотеку, первоначальным взносом стал материнский капитал. Собственность оформлена только на мужа, я оформила нотариальное согласие о том, что муж будет единственным собственником. Возврат оформляю только на стоимость квартиры, ипотечные проценты пока не возвращаем. Вопрос: какие документы нужно предоставить в налоговую помимо 2-НДФЛ, декларации 3-НДФЛ, копия договора купли-продажи, копия свидетельства о праве собственности, копия расписки продавца о получении денег, паспорт, ИНН, заявление, реестр. Нужно ли предоставлять свидетельства о рождении детей, свидетельство о мат.капитале, ипотечный договор, нотариальное согласие? В данном случае нам нужно распределять вычет по долям и писать заявление?

Мария, добрый день! Вы можете получить 13% от 2125314 плюс 13% от процентов.

Олеся, добрый день! Помимо перечисленного нужна платежка о переводе мат.капитала, кредитный договор. Остальное не обязательно. Если собственность на супруге, а вычет получаете вы — то потребуется заявление о распределении.

Здравствуйте, купили квартиру в ипотеку в 2015 по 1/2 за 1200000. Вычет получили полностью. А в 2017 внесли маткапитал за ипотеку 453000. И в 2017 купили квартиру за 1900000 на мужа у моей мамы. Можно ли мужу вернуть вычет до 2000000 сейчас и вычесть из его доли маткапитал? 600000-453000 и подать кор декларацию за 2015 и 2016

Ленок, добрый день! Можно вычесть из его доли мат.капитал и подать на остаток по новой квартире.

Здравствуйте, не Подскажите, право мерно ли налоговая зачислила нам пении, если маткапитал внесли в ноябре 2017 и подали корректиров.декларацию в феврале 2018. Или нам надо было сразу в ноябре в налоговую сообщить.

Ленок, вам нужно написать обращение с требованием отмены пени.

Добрый день. В 2014 году была куплена комната в общежитии. 835000 стоимость комнаты с мат кап С использованием мат капитала. В комнате 4доли. Не давно разведись с мужем. Сейчас хочу купить квартиру в ипотеку ,стоимость квартиры в ипотеку 1500 000 ,могу ли я вернуть вычет и с комнаты и с квартиры ?и что за вычет процентов ипотечных ? На момент покупки комнаты я не работала.

Ксения, добрый день! Можете вернуть и с комнаты, и с квартиры. Вычет с процентов — это вычет с суммы вашей переплаты банку.

Здравствуйте! Квартира куплена в общую совместную собственность в 2013 году, стоимость 2 270 100 рублей. В 2014 году я подала декларацию за 2013 год (распределение сделали в мою пользу), исходя из суммы максимального вычета 2 000 000 рублей. В конце 2014 года оплатила часть ипотеки материнским капиталом 429408,50. В 2017 году вышла из декрета и хочу подать декларацию. Правильно ли я должна поступить, указав сумму 1 840 691,50 (2 270 100-429408,5), а не 1 570 591,5 ( 2 000 000 — 429 408,5)

Дарья, добрый день! Верно 1840691,50

Здравствуйте. Скажите пожалуйста получим ли вычит с налоговой, преобрели дом 500000 т. р. Из них 450000 мат кап. Приобретали в ипотечный заим. Через месяц погасили процент займа сняли обременение. Процент займа составил 50т.р

Анна, добрый день! Вы можете получить вычет с 50000 (500000-450000), а также с процентов, которые уплатили по займу.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, можно ли нам получить налоговый вычет с покупки квартиры у свекрови. Покупали квартиру за 1.680.000 в апреле 2016 г., с использованием мат.капитала 429т.р., остальные средства собственные 1.251.000 , квартира оформлена с мужем пополам, детям еще не выделяли доли. Нужно ли сначала выделить доли детям, а потом подавать декларацию? И сможет ли получить муж вычет, он же покупал у мамы квартиру?

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, в ноябре 2018 года получаю передаточный акт от застройщика до договору долевого участия в строительстве жилья. В 2019 году я могу получить налоговый вычет за весь 2018 год или с момента получения акта, т.е. с ноября 2018 года? (Договор участия в строительстве от 2017 года)
Спасибо!

Анна, добрый день! Распределите затраты на квартиру на себя 1251 и с них получите вычет.

Еще по теме:

  • Имущественный налоговый вычет по уплате процентов по кредиту Получение налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку Одним из самых часто задаваемых вопросов является вопрос о том, на вычет в каком размере можно рассчитывать в случае покупки жилья в ипотеку. Поэтому в данной статье мы подробно […]
  • Земельный участок в родниках Земельные участки в Родниках Всего 18 объявлений Всего 18 объявлений Продажа земли под ИЖС, 8 соток. вчера в 13:12 21 Собственник Пожаловаться Заметка Продать землю под ИЖС, 8 соток. вчера в 13:08 25 Собственник […]
  • Ст 219 220 нк рф Какие льготы предусмотрены по НДФЛ Освобождение доходов от налогообложения В ст. 217 Налогового кодекса РФ поименованы доходы, которые освобождаются от налогообложения. Этот перечень довольно обширен, но закрыт. В качестве примера можно […]
  • Постановление пленума вс по ст 264 ук рф ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПЛЕНУМА ВЕРХОВНОГО СУДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ от 24 мая 2016 года №22 О внесении изменений в Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 9 декабря 2008 г. №25 "О судебной практике по делам о преступлениях, […]
  • Имущественный налоговый вычет от продажи имущества При продаже доли в квартире имущественный налоговый вычет по НДФЛ предоставляется в размере 1 млн руб. Минфин России разъяснил, что в случае, если предметом договора является продажа доли в праве собственности на квартиру, как […]
  • Налог при продаже квартиры после вступления в наследство Налог при продаже квартиры после вступления в наследство Аренда в Санкт-Петербурге Нет времени на поиск? Оставьте бесплатный запрос поиск агентства ВОПРОС/ОТВЕТ 16 октября `12 ВОПРОС: Правда ли, что после вступления в наследство […]
  • Возврат ндфл пенсионеры Получение имущественного вычета при покупке квартиры/дома пенсионером По общему правилу имущественный налоговый вычет при покупке жилья могут получить только те налогоплательщики, доходы которых облагаются налогом (НДФЛ) по ставке […]
  • Особенности назначения экспертизы по уголовным делам Экспертиза Назначение экспертизы Порядок назначения экспертизы Назначение судебной экспертизы по отдельным видам судопроизводства Экспертиза по делам об административных правонарушениях Согласно ч. 1 ст. 26.4 КоАП РФ в случаях, если […]